Crypto mène les frais d’investissement au détail

Crypto mène les frais d’investissement au détail

Signal crypto

Les échanges dynamiques tirés par les investisseurs de détail semblent avoir pris une nouvelle vie depuis le début de l’arrêt mondial occasionné par la pandémie de coronavirus en cours. Là où les défis des célébrités dominaient les tendances virales sur les médias sociaux, les questions liées aux finances personnelles et aux investissements semblent être aussi populaires ces jours-ci.

Cet intérêt croissant pour les marchés financiers de la part des gens du travail s’est également étendu à l’espace cryptographique alors que les monnaies numériques ont enregistré de fortes reprises de prix après la crise qui a caractérisé le crash du jeudi noir du 12 mars 2020.

Si l’intérêt est palpable, certains gardiens se demandent si la nouvelle génération d’investisseurs de détail est suffisamment bien informée pour investir dans des actifs risqués. Mais la gestion des finances personnelles et l’investissement sont-ils devenus une nouvelle tendance à la mode?

COVID-19: défi et opportunité

Les applications de trading telles que Robinhood et Coinbase sont récemment devenues les plus téléchargées sur l’App Store d’Apple, devant les services de médias sociaux populaires tels que TikTok et Instagram. Compte tenu de l’influence exercée par les médias sociaux sur la culture populaire au cours de la dernière décennie, les applications d’investissement qui enregistrent le plus de téléchargements pourraient indiquer un pivot dans les intérêts, en particulier parmi les plus jeunes.

Selon une enquête publiée par le géant américain de l’investissement Charles Schwab, 15% des investisseurs de détail actuels en Amérique ont commencé à investir en 2020. En effet, le secteur du courtage aux États-Unis aurait ajouté 10 millions de nouveaux clients en 2020, avec l’application de commerce de détail Robinhood représentant plus de 60% du chiffre total.

Le boom des investissements de détail en 2020 peut être attribué à deux facteurs: la volatilité du marché et les verrouillages de coronavirus. L’économie mondiale étant pratiquement au point mort, les gouvernements ont cherché à stimuler la croissance et la reprise par d’importantes injections de liquidités sous la forme de plans de relance.

Selon l’enquête Charles Schwab, les milléniaux et la génération Z constituent la majorité de la classe des investisseurs débutants créée en 2020. En effet, les milléniaux représentaient plus de la moitié du nombre de participants qui ont déclaré être entrés sur le marché des actifs au début du COVID-19 pandémie. Jonathan Craig, vice-président exécutif senior et responsable des services aux investisseurs chez Charles Schwab, a déclaré à Crypto:

«Nous avons constaté une croissance et un engagement considérables de la part des investisseurs individuels au cours de l’année écoulée en raison de la baisse des coûts de négociation, de nouveaux produits et services visant une plus grande facilité et accessibilité, et des opportunités d’investissement présentées par la volatilité du marché.»

Craignant peut-être l’inflation et la dépréciation monétaire, davantage d’investisseurs de détail semblent désireux de se protéger contre l’incertitude économique. Lors d’une conversation avec Crypto, Jay Hao, PDG du géant de l’échange de crypto OKEx, a identifié la pandémie COVID-19 comme un déclencheur important de la poussée actuelle des investissements dans le commerce de détail, ajoutant:

«La pandémie a probablement accéléré l’adoption de la cryptographie en raison du fait que la Réserve fédérale a injecté massivement de l’argent sur le marché au cours de l’année dernière pour sauver l’économie américaine. […] Avec plus de plates-formes ayant accordé aux investisseurs de détail un accès direct pour investir dans les actions, nous assistons à une démocratisation de l’espace d’investissement et à plus de pouvoir entre les mains du peuple.

Le coronavirus continue d’avoir un impact significatif sur les finances personnelles allant des réductions de salaire aux congés ou même aux pertes d’emplois. Ainsi, il n’est peut-être pas surprenant de voir davantage de personnes être incitées à créer des sources de revenus d’urgence en dehors de la structure traditionnelle de 9 à 5.

Jeter la crypto dans le mix

Comme indiqué précédemment, Robinhood représentait plus de 60% des nouveaux investisseurs ajoutés par les maisons de courtage américaines en 2020. Ce chiffre place la plate-forme de commerce de détail dans une position appropriée pour déterminer les tendances d’investissement des débutants au cours de la dernière année.

Selon un article de blog publié sur le site Web de la société plus tôt en avril, la plate-forme de négociation a déclaré que ses clients étaient à l’avant-garde du changement démographique sur les marchés financiers. Dans l’enquête Charles Schwab susmentionnée, le géant de l’investissement a appelé cette nouvelle classe d’investisseurs «Generation Investor», ou Gen I.

La génération I a un âge médian de 35 ans, ce qui place à nouveau la génération Y et la génération Z au cœur de ce changement démographique d’investissement. De nombreuses enquêtes ont également mis cette tranche d’âge particulière comme étant la plus intéressée par les crypto-monnaies, comme l’a dit Hao:

«La crypto-monnaie est probablement l’un des premiers instruments financiers à avoir attiré l’attention des milléniaux, qui ont la capacité de dynamiser davantage le marché. Des comptes TikTok populaires au marketing cryptographique mémétique, ces communautés et leur sophistication dans la production d’actions apportent une nouvelle scène de comportement des utilisateurs aux altcoins. »

Plus tôt en avril, l’échange de crypto OKEx a publié une étude de recherche conjointe avec le service d’analyse de la blockchain Catallact montrant l’impact de l’intérêt des détaillants sur le marché de la cryptographie. Selon le rapport, l’activité de vente au détail sur le marché du Bitcoin (BTC) a dépassé celle des acteurs institutionnels au premier trimestre 2021.

Telle est la croissance de l’activité de trading de crypto-monnaie au détail que Robinhood a rapporté que 9,5 millions de clients ont échangé des crypto-monnaies sur sa plate-forme au premier trimestre 2021 seulement. Ce chiffre représente une multiplication par six du nombre de clients enregistrés par l’entreprise au quatrième trimestre 2020.

D’autres services d’investissement et de paiement ont également commencé à intégrer des clients cryptographiques pour profiter du battage médiatique actuel du commerce de détail. Les goûts de Venmo et PayPal ont rompu avec leurs positions anti-crypto pour adopter des dispositions plus favorables aux monnaies numériques au milieu du potentiel de flux de revenus massifs.

En dehors des États-Unis, une résurgence du commerce de détail de crypto a eu un impact significatif sur les marchés financiers sud-coréens. Les entreprises investies dans les bourses de crypto-monnaie connaissent une croissance massive des cours des actions. K Bank, le principal banquier d’Upbit – l’un des plus grands échanges cryptographiques de Corée du Sud – a connu un net retournement de situation. La banque a récupéré des 89 millions de dollars de pertes enregistrées en 2019, soit moins d’un an après éventuellement une inscription publique.

Qu’en est-il de la littératie financière?

En février, le ministre thaïlandais des Finances, Arkhom Termpittayapaisith, a déploré la flambée des investissements spéculatifs dans les crypto-monnaies parmi les commerçants de détail du pays. À l’époque, le responsable du gouvernement avait averti que cette tendance pourrait avoir des conséquences désastreuses sur le marché des capitaux du pays.

Le ministre des Finances de la Thaïlande n’est pas le seul à épouser ces sentiments, car des remarques similaires ont été émises par des représentants du gouvernement et des régulateurs financiers du monde entier. En janvier 2021, la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni a averti que les investisseurs en cryptographie étaient susceptibles de perdre tout leur argent en raison du niveau de risque élevé du marché.

Outre la volatilité et d’autres discours anti-crypto bien usés, les émetteurs de ces présages de crash de crypto-monnaie soulignent souvent l’ignorance présumée des investisseurs de détail au sujet des subtilités du marché de l’investissement. En effet, la Securities and Exchange Commission thaïlandaise a subi une réaction violente de la part de la communauté crypto thaïlandaise lorsqu’elle a cherché à introduire des exigences de qualification des investisseurs pour les investissements en crypto-monnaie en février.

Hong Kong est également une autre juridiction qui cherche à limiter la participation de la vente au détail dans le commerce de crypto au milieu des rapports d’une interdiction générale. À l’instar de la proposition thaïlandaise, les régulateurs de Hong Kong cherchent à adopter un seuil de revenu minimum pour les investissements en crypto-monnaie, ce qui pourrait disqualifier jusqu’à 93% de la population de la ville.

Il n’y a peut-être pas de meilleure échelle pour examiner les arguments de la littératie financière que la saga GameStop du début de l’année. Une horde d’investisseurs de détail a tiré parti de la puissance de l’engagement des médias sociaux pour contrer la vente à découvert d’actions GME.

À l’exception du paternalisme réglementaire qui a vu les gardiens du marché boursier favoriser injustement les fonds spéculatifs du côté des perdants, les commerçants de détail sur r / Wallstreetbets ont probablement fait tomber les shorters nus. On pourrait faire valoir que le drame GameStop a prouvé que la littératie financière n’est pas le problème des commerçants de détail, mais plutôt la nature non démocratisée de l’ancien système financier.

L’enquête Charles Schwab offre un aperçu de la mesure dans laquelle les investisseurs débutants vont en termes d’éducation et de conseils financiers. Dans son rapport publié sur le sondage, la société d’investissement a révélé qu’environ 94% des investisseurs souhaitent accéder à plus d’informations et d’outils pour mener leurs propres recherches.

Commentant l’état d’esprit d’investissement des investisseurs débutants, Andrew D’Anna, vice-président senior de la division de l’expérience client de détail de l’entreprise, a déclaré: «Maintenant qu’ils ont plongé leurs orteils dans l’investissement, la génération I est impatiente de continuer à apprendre et à faire évoluer son stratégies pour réussir à créer de la richesse à long terme. »

Selon D’Anna, l’enquête menée par la société prouve que les investisseurs de la génération I ne se concentrent pas uniquement sur la prise de risque à court terme pour des gains énormes. Au lieu de cela, le changement générationnel émergent sur les marchés financiers dirigé par la génération Y et la génération Z souhaitent acquérir des conseils et une éducation pour prendre des décisions éclairées.