Les fraudeurs passent des cartes de crédit au Bitcoin, déclare une société de protection des consommateurs

Les fraudeurs passent des cartes de crédit au Bitcoin, déclare une société de protection des consommateurs

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Les fraudeurs tirent parti de la nature irréversible des transactions cryptographiques, déclare Michael Cohen, vice-président des opérations mondiales de MyChargeBack. Lorsque Bitcoin (BTC) a été envisagé pour la première fois, l’un de ses arguments de vente était le fait qu’il offrait une meilleure protection aux détaillants que les cartes de crédit. Dans l’un de ses premiers courriels – à partir du 10 novembre 2008, Satoshi Nakamoto a paré une plainte d’un des premiers utilisateurs James A. Donald, qui a déploré le fait que les transactions Bitcoin ne sont pas instantanément définitives:

«La non-répudiabilité instantanée n’est pas une fonctionnalité, mais elle est toujours beaucoup plus rapide que les systèmes existants. Les chèques papier peuvent rebondir jusqu’à une semaine ou deux plus tard. Les transactions par carte de crédit peuvent être contestées jusqu’à 60 à 180 jours plus tard. Les transactions Bitcoin peuvent être suffisamment irréversibles en une heure ou deux. »

Selon Cohen, dans certains cas, les rétrofacturations de carte de crédit sont possibles 18 mois après la date de transaction. Il existe deux classifications de rejet de débit sur carte de crédit: utilisation non autorisée (lorsqu’un criminel accède à sa carte de crédit) et autorisée (lorsqu’un titulaire de carte a autorisé la transaction mais n’est pas satisfait du résultat). Cohen a déclaré qu’en ce qui concerne la cryptographie, les consommateurs peuvent avoir une chance de récupérer des fonds uniquement dans le cas de transactions non autorisées, car les sociétés de crédit comme MasterCard et Visa excluent certaines industries comme la cryptographie et les jeux de hasard de la deuxième catégorie. Cohen a estimé que l’omniprésence des escrocs qui utilisent la crypto comme outil entrave l’adoption massive:

«Unfortutenley, c’est un très bel outil pour un escroc comme moyen de collecter des fonds. Je pense que cela sert au désintérêt de ceux qui cherchent à promouvoir l’utilisation générale et universelle de la cryptographie. Je pense que c’est à ce stade. C’est un peu une pierre d’achoppement à cause de toutes les personnes qui se font arnaquer. Je veux dire, ce ne seront pas eux qui en feront la promotion. »

Cohen a déclaré que l’un des tropes les plus typiques des escrocs les impliquait d’offrir un produit ou un service (les plus courants ont tendance à être liés au trading forex) à un client sans méfiance. Puis au dernier moment, l’escroc convainc la victime sans méfiance de payer pour le service ou de financer son prétendu compte en utilisant la crypto-monnaie. Selon Cohen, tout n’est pas perdu pour les victimes, cependant; il peut y avoir des voies de recours potentielles.

La société de Cohen aide les victimes à identifier les escrocs en traçant leurs mouvements sur la blockchain. Cela conduit généralement à un échange cryptographique où les criminels déposent le produit de leurs crimes avant de les encaisser. Cohen a déclaré que de nombreux échanges cryptographiques ont été réceptifs et sont vraiment désireux d’éliminer les utilisateurs qui engagent leurs services à des fins néfastes.

Récemment, deux bureaux du département américain du Trésor ont émis des avis aux sociétés de cryptographie, principalement des bourses, sur le traitement des paiements d’attaques de logiciels malveillants. Quelques jours plus tard, le gouvernement américain s’en est pris à BitMex et à son fondateur pour avoir exploité une plateforme de trading non enregistrée. Alors que la réglementation cryptographique se resserre dans le monde, il semble que l’encaissement des produits mal acquis pourrait devenir de plus en plus difficile pour les criminels.

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