Les pyramides financières les plus célèbres du monde de la cryptographie

Les pyramides financières les plus célèbres du monde de la cryptographie

Rekt crypto

En plus des avantages évidents sous forme d’anonymat, d’accessibilité, de facilité d’utilisation et de faible coût des transactions, les crypto-monnaies présentent de sérieux inconvénients qui entravent leur adoption mondiale. Le principal est le lien entre la crypto et le crime. Tous ceux qui ont étudié ce sujet savent même superficiellement que le Bitcoin (BTC) reste un moyen de paiement populaire parmi les escrocs et les criminels sur le darknet. Les crypto-monnaies sont des outils très pratiques pour le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et la fraude des investisseurs.

Aujourd’hui, je vais parler des pyramides de crypto-monnaie les plus célèbres, dont des millions d’investisseurs ont souffert et dont les activités se sont élevées à des milliards de dollars de pertes. Ces entreprises ont travaillé sur des projets de Ponzi, du nom d’un fraudeur italien du début du XXe siècle. Ces pyramides ne produisent pas de biens et ne fournissent pas de services – elles ne font que du marketing de réseau, où chaque membre de la pyramide en invite plusieurs nouvelles qui invitent les suivantes et ainsi de suite.

Les seules personnes impliquées qui parviennent à gagner dans un tel système sont les organisateurs et certains des premiers investisseurs qui ont réussi à retirer leur argent à temps. Les autres participants de la pyramide se retrouvent sans argent, avec des dettes, ou dans le cas des pyramides de crypto-monnaie, sans jetons précieux.

OneCoin

OneCoin est considérée comme l’une des plus grandes pyramides de crypto-monnaie, qui a fonctionné de 2014 à 2017, trompant environ trois millions de personnes et fraudant des investisseurs d’environ 5 milliards de dollars au total. Le fondateur de One Coin est la fraudeuse bulgare Ruzha Ignatova. La pyramide a fonctionné selon le schéma classique de Ponzi, dans lequel les participants reçoivent une récompense pour chaque nouvelle personne invitée.

L’escroc a convaincu son public que OneCoin allait bientôt devenir la crypto-monnaie la plus influente au monde. Il y avait même des promesses de «tuer Bitcoin». Il est à noter que sa pièce n’avait même pas sa propre blockchain et n’était acceptée que sur les sites associés à la pyramide.

Pour la première fois, le gouvernement bulgare a évoqué la menace des fraudeurs en publiant un message sur les risques de participer à OneCoin, car le projet n’est pas un instrument financier et n’est pas contrôlé par les régulateurs. Cela a poussé la pyramide à «quitter» le pays et à refuser de travailler avec les banques bulgares.

Mais bientôt, les critiques et les avertissements concernant la participation au programme sont venus du Royaume-Uni, d’Autriche et de Thaïlande. L’Italie et l’Allemagne ont même interdit les activités de OneCoin dans les pays et bloqué leurs comptes. Ignatova n’a tout simplement pas assisté à la prochaine réunion annoncée avec les investisseurs à Lisbonne et n’a jamais été revu. On ne sait pas où elle se trouve.

Le gouvernement américain a accusé Ruzha Ignatova de fraude et de blanchiment d’argent. Alors qu’elle risque 25 ans d’emprisonnement, les forces de l’ordre ont quand même réussi à arrêter certains de ses complices, parmi lesquels son avocat, son frère et son ancien partenaire commercial.

BitConnect

Une autre pyramide cryptographique majeure a fonctionné de 2016 à 2018: BitConnect. Il a été créé par des développeurs inconnus et dirigé par un homme nommé Satao Nakamoto.

Les participants devaient acheter des jetons BCC et les verrouiller sur une plate-forme spéciale, et le bot de trading devait générer automatiquement des bénéfices. Les membres de la pyramide se sont vu promettre 40% de bénéfices par mois. Selon les organisateurs de BitConnect, sur un investissement initial de 1 000 dollars, les investisseurs pouvaient s’attendre à retirer 50 millions de dollars dans trois ans.

Le premier critique de la pyramide a été Vitalik Buterin, qui a attiré l’attention sur le fait que la promesse d’un profit de 1% par jour est un schéma classique de Ponzi. Après un certain temps, Mike Novogratz et le créateur de Litecoin (LTC) Charlie Lee étaient d’accord avec l’opinion du fondateur d’Ethereum. Dans le même temps, des questions ont été posées aux organisateurs de BitConnect par le gouvernement du Royaume-Uni, qui a demandé à la société de révéler son modèle commercial. Pourtant, cela n’a pas empêché les fraudeurs de participer à des événements de cryptographie et d’attirer de nouveaux investisseurs.

Les autorités américaines ont aidé à mettre fin à cette histoire, qualifiant BitConnect de pyramide financière et exigeant qu’il cesse ses opérations. Après cela, le jeton BCC a chuté de 90%, les investisseurs se sont retrouvés avec une perte totale de 3,5 milliards de dollars, et l’un des organisateurs de la pyramide était derrière les barreaux. Divayesh Darji, le chef de la branche indienne de BitConnect, a toutefois été libéré sous caution en 2019.

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PlusToken

La plus jeune et la plus grande pyramide financière de ces dernières années. Fondée en 2018, la pyramide a été annoncée dans WeChat chinois avec des promesses de 10% à 30% de retour sur investissement par mois. Environ quatre millions de personnes ont participé au programme de ponzi PlusToken. Les fraudeurs auraient préconisé la littératie financière et formé des gens à l’utilisation des crypto-monnaies, mais visaient finalement à les convertir en jetons Plus.

Dans ce cas, la justice a encore pris le dessus sur les organisateurs du programme et, il y a un an, six d’entre eux ont été arrêtés à la demande des autorités chinoises. Cependant, les 3 milliards de dollars perdus par les investisseurs n’ont pas pu être restitués, et restent avec les membres de l’équipe PlusToken. Plus récemment, le 22 juin, tous les EOS ont été retirés des portefeuilles de la pyramide, et assez rapidement, cela a été répété avec tous les jetons ETH.

Malgré le fait que ces pyramides aient pratiquement cessé leur activité, leurs différentes «réincarnations» apparaissent constamment, attirant des investisseurs inexpérimentés. Le gouvernement ne peut pas toujours protéger les citoyens contre de tels stratagèmes, car l’interdiction requiert la preuve d’un crime. Dans ce cas, la meilleure défense est la connaissance. Si tout le monde pouvait reconnaître les énormes marges bénéficiaires promises par les entreprises en échange d’investissements comme un drapeau rouge plutôt que comme une mine d’or, il y aurait beaucoup moins de fraudeurs.

Les vues, pensées et opinions exprimées ici sont celles de l’auteur uniquement et ne reflètent pas ou ne représentent pas nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Nick Bel est un passionné de crypto-monnaie et écrivain technologique basé à Londres. Il est passionné par la finance et les technologies émergentes, telles que la blockchain, la crypto-monnaie et l’intelligence artificielle.

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