L’une des plus grandes banques du monde émet des obligations qui peuvent être achetées avec Bitcoin

L’une des plus grandes banques du monde émet des obligations qui peuvent être achetées avec Bitcoin

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China Construction Bank s’est associée à une fintech basée à Hong Kong pour émettre la toute première sécurité numérique basée sur la blockchain émise par une institution financière chinoise.

L’une des «quatre grandes» banques de la République populaire de Chine, la CCB est classée deuxième plus grande banque au monde en termes d’actifs totaux à l’automne 2020.

Le plan de la mégabanque avec la nouvelle émission de dette basée sur la blockchain est de lever jusqu’à 3 milliards de dollars au total, en commençant par une tranche de 58 millions de dollars, auprès de particuliers et d’institutions. Les obligations numériques seront émises par l’intermédiaire d’une succursale offshore de CCB à Labuan, en Malaisie, pour un minimum de 100 $ chacune, et auront une durée de trois mois. Ils paient un intérêt annualisé de Libor plus 50 points de base, soit environ 0,75%.

L’innovation est que ces obligations sont utilisées comme des certificats de dépôt tokenisés sur la blockchain, qui prend en charge l’émission de telles obligations à petite somme; Les obligations non basées sur la blockchain sont généralement vendues à des minimums plus élevés et sont donc limitées aux investisseurs professionnels ou à d’autres banques.

De plus, les certificats de dépôt tokenisés seront échangeables à la bourse de Fusan. La bourse, qui est réglementée à Labuan, lancera le trading en direct des obligations le 13 novembre. Notamment, comme Fusan prend en charge le trading de crypto-monnaie, les traders pourront échanger Bitcoin (BTC) contre des dollars américains afin d’acheter les obligations. Les transactions seront facturées à une commission.

Le PDG de Fusang, Henry Chong, a déclaré aux journalistes que si les obligations étaient populaires, la bourse numérique avait l’intention de lancer des produits similaires libellés dans d’autres devises. L’intérêt annualisé de 0,75% des obligations est supérieur à la plupart des taux de dépôt bancaire en dollars américains, comme l’a souligné le Wall Street Journal.

Les résidents fiscaux des États-Unis et de la Chine, ainsi que les entités ou personnes en Iran et en Corée du Nord, ne pourront pas acheter la sécurité numérique. Tous les produits de l’émission seront déposés à la succursale offshore de la CCB à Labuan. Labuan est une petite île et est décrite par le WSJ comme un paradis fiscal.

CCB «ne négocie pas de bitcoins ou de crypto-monnaies», mais «accepte les dépôts bancaires, qui est notre cœur de métier», a souligné Steven Wong, COO de CCB Malaisie. L’offre est néanmoins présentée comme une grande innovation. Il s’agit du «premier titre de créance coté en bourse sur une blockchain», a déclaré Felix Feng Qi, PDG de la division malaisienne offshore de CCB et directeur principal de la succursale CCB Labuan.

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