Pourquoi les institutions se foutent soudainement de Bitcoin

Pourquoi les institutions se foutent soudainement de Bitcoin

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Sans aucun doute, Bitcoin (BTC) est devenu un actif de plus en plus populaire auprès des investisseurs institutionnels. À la fin du deuxième trimestre de 2020, Fidelity a signalé dans une enquête auprès de près de 800 investisseurs institutionnels que 36% détenaient des actifs cryptographiques. Une enquête distincte, menée par la société d’assurance des actifs cryptographiques Evertas, a révélé que les répondants pensaient que les fonds spéculatifs augmenteraient considérablement leurs avoirs cryptographiques. Il a également prévu que 90% des détenteurs institutionnels d’actifs cryptographiques s’attendent à investir encore plus dans Bitcoin cette année à venir.

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De MicroStrategy et Grayscale à JPMorgan et Goldman Sachs, Bitcoin a solidifié sa place dans les portefeuilles d’investissement en tant qu’actif à détenir comme couverture contre l’inflation et la dévaluation de la monnaie. Cependant, au-delà de cela, il y a de réelles raisons techniques pour lesquelles les investisseurs institutionnels deviennent de plus en plus optimistes sur Bitcoin, certains prédisant qu’il atteindra 1 million de dollars d’ici 2025.

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Bien que la valeur future de Bitcoin puisse continuer à être un sujet de débat, la réalité est que les investisseurs et les institutions financières estiment désormais que «détenir BTC pourrait s’avérer moins risqué que ne pas avoir du tout d’exposition au Bitcoin». En fait, selon une société de recherche cryptographique Messari, plus de 81 000 BTC appartiennent aux «trésors des sociétés cotées en bourse».

Mais qu’est-ce qui a stimulé le rallye Bitcoin de 2020 et que voient les investisseurs institutionnels dans Bitcoin maintenant qu’ils n’avaient pas vu auparavant?

Le réseau sans frontières et la technologie blockchain de Bitcoin

Bitcoin agit comme une monnaie non souveraine qui n’est pas corrélée avec d’autres classes d’actifs. Pour les investisseurs institutionnels, il sert d’outil de diversification pour se couvrir contre des marchés fortement corrélés tels que le S&P 500, le Nasdaq et le dollar. Les deux principaux domaines dans lesquels les technologies Bitcoin et blockchain offrent le plus de valeur aux investisseurs institutionnels sont les transactions sécurisées et sans frontières et l’accès à de nouvelles opportunités qui ne peuvent pas exister sur les marchés financiers traditionnels.

La technologie innovante de Bitcoin, comprenant des contrats intelligents, des paiements sans frontières, des frais moins élevés et des transactions plus rapides et plus sûres, est le catalyseur qui nous préparera à un avenir où les monnaies nationales rompent avec leur forme physique actuelle et deviennent numérisées.

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Avec l’inflation du dollar américain à l’horizon, des investisseurs notables comme Ray Dalio et Paul Tudor Jones commencent également à «aimer de plus en plus Bitcoin» et l’ont identifié comme la «meilleure couverture contre l’inflation», en le comparant à l’or et au cuivre. Alors que les banques et les fournisseurs de technologie continuent d’investir massivement dans des projets de recherche et développement liés à la vérification et à l’enregistrement des transactions financières, tels que la nouvelle blockchain commerciale de JPMorgan et la société de monnaie numérique Onyx, nous continuerons de voir les institutions accroître leur présence dans l’espace.

L’introduction de solutions de garde de qualité

Les dépositaires sont utilisés par les institutions financières telles que les hedge funds et les fonds communs de placement, qui sont obligés de détenir les actifs des clients auprès d’un dépositaire professionnel à des fins réglementaires.

Auparavant, les investisseurs institutionnels se méfiaient du Bitcoin et des autres crypto-monnaies en raison de l’environnement réglementaire, et jusqu’à récemment, l’écosystème cryptographique au sens large manquait également de solutions de conservation d’actifs cryptographiques de qualité institutionnelle. Avec un besoin urgent de dépositaires adéquats pour sécuriser la quantité croissante d’actifs cryptographiques et une plus grande clarté autour des directives réglementaires pour l’exploitation et l’investissement dans les crypto-monnaies, un secteur de solutions de dépositaire de niveau institutionnel est né.

Anchorage, une société de garde de crypto nouvellement lancée, soutenue par Andreessen Horowitz et un certain nombre d’autres sociétés de capital-risque de premier plan axées sur la blockchain, est l’une de ces solutions. Il a été incorporé avec la philosophie de fournir un dépositaire d’actifs numériques crypto-natif pour les investisseurs institutionnels. Bank Frick, une banque privée basée au Liechtenstein, s’est donné pour priorité d’offrir une gamme de services bancaires blockchain, y compris une assistance au lancement de jetons, le crypto trading et la conservation d’actifs numériques. Les services de la banque réglementée sont destinés aux acteurs professionnels du marché et aux intermédiaires financiers en Europe.

Les banques ont également reçu le feu vert pour conserver les sociétés de cryptographie. Dans une note au public, le contrôleur adjoint principal et avocat principal du Bureau américain du contrôleur de la monnaie, Jonathan Gould a écrit en juillet:

«Nous concluons qu’une banque nationale peut fournir ces services de garde de crypto-monnaie au nom des clients, notamment en détenant les clés cryptographiques uniques associées à la crypto-monnaie.»

Cela a marqué un développement majeur à l’échelle de l’industrie permettant aux institutions financières réglementées de détenir les mêmes services de garde auparavant détenus exclusivement par des entreprises spécialisées.

Les options de garde bancaire, associées à l’émergence de sociétés d’assurance crypto comme Paragon International Insurance Brokers, qui a récemment été intégrée aux offres Bitstamps, fournissent des politiques pour que les actifs numériques tels que Bitcoin soient protégés à la fois en ligne et hors ligne tout en couvrant un certain nombre de circonstances liées à la criminalité .

Les solutions réglementaires et de dépositaire adoptées offrent une sécurité aux investisseurs institutionnels qui auraient pu par ailleurs être sceptiques. Ils aident également à maintenir les échanges de crypto-monnaie à un niveau plus élevé, les encourageant à protéger l’argent des investisseurs contre le vol ou le détournement. Cela est devenu un catalyseur important pour rendre les actifs numériques plus attractifs pour les investisseurs institutionnels et les fonds.

Demande institutionnelle de Bitcoin

Alors que le marché de la cryptographie connaît une hausse des investissements institutionnels, avec de gros achats effectués par de plus en plus d’entreprises, il s’est corrélé à une reprise des marchés.

Selon un rapport de la plateforme de dérivés de crypto-monnaie Zubr, les investisseurs institutionnels s’orientent vers la détention de Bitcoin sous forme «physique» au lieu de contrats à terme réglés en espèces. L’intégration des investisseurs institutionnels dans l’écosystème cryptographique et leur intérêt pour la détention est un signe positif pour l’adoption par le grand public. Les similitudes que ces investisseurs partagent avec les détenteurs indiquent une transition facile de la finance traditionnelle à l’économie numérique, instaurant la confiance dans Bitcoin et représentant une compréhension et une croyance en la technologie.

Servir les deux parties est également l’avantage à fort potentiel qui accompagne la finance décentralisée, qui a introduit un flux de nouveaux flux commerciaux, produits et services. Les services de Maker et Compound permettent aux particuliers de contracter des prêts de toute taille en quelques minutes sans avoir à divulguer leur identité à un tiers, tandis que les rendements associés aux nouveaux produits DeFi se traduisent par des gains supérieurs aux économies comptes, certificat de comptes de dépôt et autres options traditionnelles.

Les avantages potentiels de la révolution DeFi ne sont qu’une raison de plus pour laquelle la dynamique de la crypto-monnaie se transforme en ce que les croyants ont toujours voulu: un actif numérisé et sans frontières.

La preuve est dans les chiffres alors que les investisseurs institutionnels viennent pour la crypto

Selon une récente enquête de Fidelity Asset Management, 80% des institutions interrogées trouvent attrayant d’investir dans des actifs numériques, tandis que le nombre d’adresses Bitcoin augmente régulièrement. Les adresses supérieures à 1000 et 10000 Bitcoins ont également considérablement augmenté. Associé à des soldes décroissants sur les échanges, cela suggère que les baleines et les grands investisseurs choisissent de détenir du Bitcoin.

De plus, un rapport du cabinet d’audit Big Four KPMG a révélé que les grandes banques, les gestionnaires d’actifs et les dépositaires qualifiés lancent une nouvelle vague de produits et services cryptographiques de niveau institutionnel. Les investissements institutionnels dans la crypto-monnaie confirment la confiance dans l’actif numérique d’un lieu de pouvoir important.

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en matière d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les opinions, pensées et opinions exprimées ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Paolo Ardoino a rejoint Bitfinex début 2015 et occupe désormais le poste de directeur de la technologie. Après avoir été diplômé de l’Université d’informatique de Gênes en 2008, il a commencé à travailler comme chercheur pour un projet militaire axé sur la haute disponibilité, les réseaux à récupération automatique et la cryptographie. Intéressé par la finance, Paolo a commencé à développer des applications financières en 2010 et a fondé Fincluster fin 2013.