2020 était-elle une «année DeFi» et qu’attend-on du secteur en 2021? Réponse d’experts

2020 était-elle une «année DeFi» et qu’attend-on du secteur en 2021? Réponse d’experts

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Déterminer le point de départ de la finance décentralisée aboutit presque toujours à un débat rhétorique. Certains affirment que l’invention de Bitcoin (BTC) il y a une décennie en a marqué le début, car la principale crypto-monnaie était la première monnaie numérique peer-to-peer et représente le noyau conceptuel sous-tendant DeFi. D’autres disent – et seraient techniquement corrects de le faire – que DeFi a commencé en décembre 2017, lorsque le protocole MakerDAO basé sur Ethereum a été lancé, suivi de Compound Finance et Uniswap, publiés en septembre et novembre 2018, respectivement. D’un autre côté, il ne serait pas exagéré de dire que la véritable ascension de DeFi a commencé cette année.

L’augmentation monumentale de la valeur totale bloquée de DeFi – à partir de cet été et dépassant 16 milliards de dollars ce mois-ci – a sans aucun doute fait du secteur l’un des sujets les plus discutés de 2020. Et, comme prévu, il y a ceux qui le soutiennent et ceux qui le critiquent.

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Bien qu’il soit parmi les sujets les plus brûlants cette année, certains affirment encore que DeFi reste principalement un outil financier de niche dans le monde de la finance mondiale. La croissance rapide de l’argent qui circule dans l’espace a sans surprise incité certains à comparer DeFi avec le boom initial de l’offre de coins de monnaie de 2017, prédisant son échec potentiel. Pendant ce temps, d’autres affirment que plusieurs projets dans l’espace ne sont pas vraiment décentralisés et ne représentent pas la véritable idée de DeFi.

D’autres préoccupations sont fortement liées aux frais de transaction sur le réseau Ethereum, qui ont atteint son plus haut niveau plusieurs fois cette année, remettant en question la viabilité à long terme du réseau. Mais il serait incorrect de blâmer DeFi uniquement pour les frais de gaz élevés, car ils sont également influencés par la façon dont les institutions stockent et sécurisent les actifs numériques. L’une des solutions pourrait être de débloquer le coffre au trésor de 250 milliards de dollars de Bitcoin pour les produits DeFi.

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Bien que le concept même de DeFi soit prometteur, il existe des écueils, des risques financiers évidents et un certain nombre de risques techniques. Il semble seulement nécessaire que l’infrastructure sous-jacente de la plupart des applications décentralisées soit améliorée.

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À long terme, la finance décentralisée a le potentiel de changer notre monde, où 1,7 milliard de personnes n’ont toujours pas accès aux services financiers traditionnels. Pour revenir aux débats rhétoriques sur les origines de la finance décentralisée, on pourrait dire que DeFi termine le travail commencé par Bitcoin, devenant la deuxième étape de l’évolution décentralisée, avec le potentiel de résoudre le problème de l’inclusion financière.

Alors que 2020 touche à sa fin, Crypto a contacté des experts de la technologie blockchain et de l’espace cryptographique pour obtenir leurs opinions sur une «année DeFi».

Comment DeFi a-t-il affecté l’industrie de la cryptographie en 2020 et à quoi devons-nous nous attendre de l’espace DeFi en 2021?

Brendan Blumer, PDG de Block.one:

«La finance décentralisée a certainement été l’une des caractéristiques les plus marquantes de l’année. Les milliards de dollars de fonds qui ont fait irruption dans l’écosystème soulignent l’intérêt généralisé pour DeFi; Cependant, ce pic d’attention a également attiré un scepticisme accru de la part des régulateurs, qui veulent comprendre les limites et la viabilité des applications DeFi.

Chez Block.one, nous pensons qu’il doit y avoir une évolution de DeFi pour établir une connexion durable avec l’économie traditionnelle et la création d’un système financier plus ouvert. Nous l’appelons Open Programmable Finance, ou ProFi. Nous considérons ProFi comme un pont entre la transparence et l’intégrité de la blockchain EOS et le monde financier réglementé.

L’un des principaux facteurs de différenciation entre DeFi et ProFi est que les entreprises ProFi intègrent un accès autorisé et basé sur le risque aux transactions basé sur la réglementation et la conformité. La conformité cryptographique et les cadres réglementaires prennent forme et mûrissent rapidement. Les vrais gagnants de l’économie numérique seront ceux qui pensent à long terme et prennent le temps de s’assurer que leurs produits répondent aux exigences juridictionnelles et professionnelles. »

Brian Brooks, contrôleur par intérim de la monnaie du Bureau du contrôleur de la monnaie du Trésor américain:

«La décentralisation est l’une des deux grandes forces qui remodèlent les services financiers. Parallèlement au dégroupage des trois activités bancaires de base traditionnelles que sont les prêts, les paiements et les dépôts, la décentralisation transforme la façon dont nous consommons les services financiers et le fonctionnement des banques. À mon avis, nous sommes toujours dans le premier quart d’un jeu plus long et bon nombre des plus grands avantages et progrès sont encore à venir. »

Da Hongfei, fondateur de Neo, fondateur et PDG d’Onchain:

«Bien que les solutions financières soutenues par la blockchain ne soient pas nouvelles, nous avons assisté cette année à des percées passionnantes et innovantes dans DeFi, allant de nouveaux protocoles passionnants à l’amélioration des ponts d’actifs inter-chaînes.

À l’avenir, je pense qu’il est clair que l’espace de la blockchain a embrassé à la fois la décentralisation et l’interopérabilité, et je suis convaincu que les deux progresseront rapidement au cours de l’année à venir. Grâce à des protocoles d’interopérabilité de pointe tels que Poly Network, nous construisons les bases de l’économie intelligente du futur, un monde véritablement mondialisé et sans frontières. »

Dan Simerman, responsable des relations financières à la Fondation Iota:

«Je conviens que 2020 a été une« année DeFi », principalement parce que les projets DeFi ont dominé en termes d’innovation technique et de développement. Je dirais également que DeFi a montré au monde de la cryptographie que l’innovation est toujours possible et que de nouveaux projets peuvent encore amorcer la liquidité, le financement et l’engagement de manière novatrice. Après la fin de l’engouement pour les ICO de 2017, on a supposé qu’il serait difficile pour les nouveaux projets de trouver leur place sur un marché privilégiant le financement privé par rapport à l’innovation participative. Grâce aux outils créés au sein de la bulle DeFi, nous verrons beaucoup plus d’innovation dans les mois à venir.

En 2021, nous verrons certaines des innovations fondamentales, comme les prêts en pool et l’extraction de liquidités, pénétrer dans des applications que nous ne considérons pas comme “ financières ”. Les entrepreneurs, les développeurs et les entreprises qui cherchent à choisir une blockchain s’attendront à ce que ces composants de base soient disponibles en tant que une partie de leur boîte à outils DApp. Ce que nous considérions comme un outil financier radical en 2020 deviendra des exigences de facto pour la sélection de la blockchain et de l’écosystème en 2021. Nous pourrions même voir certaines des innovations fondamentales de DeFi faire leur chemin dans le monde de la finance centralisée.

Denelle Dixon, PDG et directrice générale de la Stellar Development Foundation:

«J’ai vu une attention croissante et une augmentation des titres sur DeFi dans notre industrie en 2020. Mais même si le terme est omniprésent de nos jours, je pense que DeFi signifie beaucoup de choses différentes pour les gens et se traduit de différentes manières dans l’existant et projets émergents. En conséquence, j’ai du mal à classer l’année dans son ensemble comme une année DeFi, mais je pense que l’engouement DeFi a apporté beaucoup de nouveaux talents et d’intérêt pour la blockchain et la crypto, ce qui est bon pour l’industrie en tant que entier. Sur Stellar, vous pouvez déjà faire beaucoup de choses qui relèvent du domaine DeFi.

Pourtant, je pense que cela soulève des considérations importantes pour nous tous quant à la raison pour laquelle DeFi a été une priorité et s’il y a des adaptations que nous pouvons faire pour nous assurer que nous répondons à ces besoins.

Emin Gün Sirer, PDG d’AvaLabs, professeur à l’Université Cornell, co-directeur d’IC3:

«DeFi sur Ethereum a explosé cette année, établissant une communauté dynamique d’applications et d’utilisateurs. Dans le même temps, cependant, les hacks et les escroqueries que nous avons vus soulignent à quel point il reste du travail pour renforcer la communauté, tandis que d’énormes volumes ont montré les limites de DeFi sur Ethereum 1.0.

La congestion du réseau a poussé les frais à de nouveaux sommets, introduisant des risques systémiques, une grande partie du marché étant tirée par un effet de levier élevé et des prêts garantis. En cas de fluctuation des prix – qui peut normalement être absorbée par le système – nous avons vu les effets domino des liquidations se déclencher parce que les utilisateurs ne peuvent pas déposer de garantie ou quitter leur position.

Le problème principal ici est que la couche sur laquelle se déroule l’activité DeFi est trop encombrée. Je pense que le lancement de nouvelles couches évolutives, comme Avalanche, va changer cela. Nous commencerons à voir DeFi se développer encore plus. »

Heath Tarbert, président-directeur général de la US Commodity Futures Trading Commission:

«DeFi est une tendance mondiale croissante et son émergence montre comment l’innovation continue de réinventer l’espace des services financiers. En combinant plusieurs technologies pour fournir des services financiers de nouvelles manières, DeFi pourrait potentiellement fournir un moyen d’élargir l’accès aux marchés financiers à un plus large éventail de personnes et d’entités. C’est une nouvelle façon de regarder la finance qui tire parti des nouvelles façons dont nous interagissons tous et qui reflète les nouvelles façons dont nous interagissons.

Nous ne pouvons pas penser uniquement à la façon antérieure de s’adresser à une banque ou à un courtier que vous connaissez depuis des années, surtout si vous cherchez à élargir l’accès aux marchés financiers et aux services financiers. Historiquement, l’innovation a fait progresser nos marchés et a été la clé de voûte de leur succès.

Je pense qu’en tant que régulateur, nous devrions nous attendre à ce que DeFi évolue et se développe. Chaque régulateur devra travailler pour identifier comment DeFi touche sa propre juridiction. En l’absence de réglementation, l’industrie devra trouver comment garantir l’intégrité du marché et la protection des consommateurs – autant de domaines sur lesquels les régulateurs se concentreront à l’avenir.

Jimmy Song, instructeur à Programming Blockchain:

«En ce qui concerne le nouveau véhicule frauduleux, c’est absolument vrai. Nous n’avons pas vu de telles escroqueries proliférer depuis les ICO de 2017-2018. Ce n’est pas nouveau, bien sûr, comme l’attestent les altcoins de 2011 et les ventes de jetons de 2013-2014. En ce qui concerne l’ajout de quelque chose de bénéfique à l’écosystème, j’ai de sérieux doutes. Si dans trois ans, DeFi s’avère ne pas être un jeu à somme nulle bénéficiant aux personnes qui créent les jetons, je vais reconsidérer.

Je m’attends à ce que 2021 soit plus ou moins la même, car les gens ont du mal à apprendre que tout cela est au mieux minimalement utile. Je m’attends à ce que 2022 soit l’année où elle s’arrêtera enfin. »

Joseph Lubin, co-fondateur d’Ethereum, fondateur de ConsenSys:

«Le fait que la valeur attribuée aux protocoles DeFi soit passée de 675 millions de dollars à près de 15 milliards de dollars en un an est la preuve que DeFi, ou comme je l’appelle,« finance décentralisée ouverte », connaît une grande année. Cependant, il ne s’agit pas seulement d’un nouveau cas d’utilisation passionnant de la cryptographie – c’est le rapprochement d’un écosystème financier décentralisé dont les éléments constitutifs sont déjà en place depuis plusieurs années. Beaucoup dans notre espace les appellent des blocs lego ou des systèmes open-sources composables qui permettent des applications financières plus complexes, accessibles à tous. Cela a commencé par un stablecoin adossé à des garanties (DAI), l’emprunt et le prêt de ces stablecoins et des moyens de négocier efficacement sans passer par un échange centralisé (des market makers automatisés comme Uniswap et 1inch). Nous voyons maintenant des protocoles d’assurance, des plateformes de gestion d’actifs et même de nouvelles innovations financières comme les prêts flash.

Notre portefeuille et portail vers n’importe quelle application DeFi, MetaMask, a amélioré son expérience utilisateur au cours des dernières années, permettant à quiconque de basculer facilement entre les comptes et d’accorder des autorisations uniquement aux applications et aux sites en lesquels vous avez confiance. Leur application mobile permet également aux applications DeFi d’attirer plus facilement un public plus large et axé sur le mobile, qui, selon certaines estimations, est proche de 2 milliards de personnes, soit environ 60% de la population connectée à Internet. Plus de 65% des utilisateurs de la version bêta de MetaMask Mobile étaient basés en dehors de l’Amérique du Nord et de l’Europe, où le mobile est répandu. Les utilisateurs nous ont dit que l’utilisation de MetaMask Mobile était pratique pour les particuliers pour échanger des jetons cryptographiques, vendre des œuvres d’art NFT et gagner des intérêts en fournissant des garanties – le tout à partir d’un téléphone portable.

ConsenSys a commencé quand il n’y avait pas de véritable écosystème, pas d’infrastructure et pas d’outils de développement. Désormais, nos outils de développement comme Truffle servent des millions de développeurs qui souhaitent créer leurs propres applications. Infura prend en charge plus de 130000 développeurs en fournissant une infrastructure cloud optimisée pour les nœuds, ce qui facilite le déploiement d’applications sans infrastructure en cours d’exécution. Et avec plusieurs millions de dollars en jeu, notre équipe d’audit, ConsenSys Diligence s’assure que les contrats intelligents sont testés et sécurisés avant leur déploiement. Tout cela contribue à l’essor de DeFi, car il est plus facile pour un développeur de lancer un projet basé sur un écosystème open source dynamique.

Une tendance que je prévois de reprendre en 2021 est que l’argent institutionnel et les traders professionnels voudront de plus en plus s’exposer à DeFi. Pour cette raison, nous avons construit une version institutionnelle de MetaMask et commençons à intégrer les dépositaires et les traders professionnels à intégrer MetaMask dans leur technologie afin qu’ils puissent obtenir une exposition de manière transparente.

Je pense que les tendances macroéconomiques des taux d’intérêt bas (et même négatifs) à l’échelle mondiale signifieront que DeFi sera de plus en plus pertinent pour les gens normaux. Ce ne sont pas seulement les nerds technologiques et financiers qui trouveront cela intéressant. Si les comptes bancaires offrent de nombreuses fonctionnalités différentes qui facilitent les emprunts et les prêts, permettent à plus de personnes de participer à la hausse des marchés et même offrent plus de rendement, nous pourrions voir plus de personnes passer aux rails financiers décentralisés. Tant que le monde de la finance héritée continuera de s’effondrer, les gens seront poussés dans notre direction.

Je garde également un œil sur la manière dont le jeu agira en tant que catalyseur pour l’introduction des NFT basés sur Ethereum, pour les consommateurs.

Mance Harmon, co-fondateur et PDG de Hedera Hashgraph et Swirlds Inc.:

«La montée en puissance de DeFi en 2020 a jeté les bases pour que les entreprises intègrent le financement par composants directement dans leurs processus métier. Alors que la bulle DeFi de 2020 ressemble à certains égards à l’engouement pour les ICO de 2017, les fondamentaux du mouvement DeFi changeront le visage de la finance à l’avenir.

DeFi rendra les opérations de financement traditionnelles plus rapides et moins coûteuses, entre les entreprises, le gouvernement et les particuliers. Cela transformera toutes les transactions financières que nous effectuons en tant qu’organisations, ainsi que dans nos vies personnelles.

Meltem Demirors, directeur de la stratégie chez CoinShares:

«Une grande partie du secteur financier repose sur deux concepts fondamentaux: la titrisation et les prêts. L’industrie de la cryptographie est engagée dans la titrisation et les prêts depuis ses tout débuts, avec l’avènement des coins colorées pour Bitcoin et la norme ERC-20, qui ont rendu cette titrisation beaucoup plus accessible et activée via la tokenisation, et la croissance des prêts adossés à des actifs marchés, où les détenteurs de Bitcoin et d’autres crypto-monnaies très liquides pourraient utiliser leurs avoirs pour accéder à des liquidités et obtenir un effet de levier supplémentaire. En 2020, la titrisation et l’effet de levier ont trouvé de nouveaux médiums sous la forme de DeFi, prenant efficacement ces activités qui ont été traditionnellement coordonnées par des intermédiaires de confiance comme les banques, les courtiers et les gestionnaires d’actifs, et les ont migrées vers une blockchain peer-to-peer. support natif, remplaçant efficacement les intermédiaires de confiance avec une technologie vérifiable sous forme de code open-source, c’est-à-dire les contrats qui régissent les projets DeFi.

DeFi est une étape dans un voyage que beaucoup d’entre nous dans l’industrie ont considéré comme une inévitabilité – que la titrisation, les prêts et de nombreuses fonctions financières de base exercées par les banques et autres intermédiaires peuvent être efficacement migrés vers des crypto primitives de faible confiance. Alors que des millions de personnes dans le monde représentent des milliards d’actifs cryptographiques nets, il est inévitable qu’un marché se développe pour rendre ces actifs financièrement productifs. Nous avons investi du temps, de l’énergie et des capitaux dans l’espace DeFi et sommes impatients de continuer à le faire en 2021.

Les institutions ne sont pas tout à fait prêtes pour DeFi, mais ne vous y trompez pas – elles chercheront à reproduire leurs modèles commerciaux existants (et les revenus associés) en utilisant la crypto comme garantie. Nous nous attendons à voir plus de pression réglementaire, et donc plus de projets anonymes fondés sur le développement, ainsi que l’émergence de coins stables qui n’ont pas de point de contrôle unique, comme Empty Set Dollar (ESD) ou Basis Cash (BAC), deux les premiers leaders dans cet espace. Nous prévoyons de voir davantage d’actifs «enveloppés», c’est-à-dire titrisés et mis à disposition en tant que garantie sur la chaîne, et nous sommes impatients de voir un marché des taux plus robuste qui commencera à évaluer le risque et la durée dans l’espace DeFi.

En fin de compte, l’effet de levier est un médicament d’enfer, et l’industrie continuera d’innover pour que les capitaux continuent à circuler librement. Sans accès à une imprimante de billets, l’innovation continuera de stimuler la liquidité dans l’écosystème commercial, où la demande de liquidités et de levier continue de dépasser l’offre, ce qui stimulera la titrisation et la tokenisation des actifs alors que les entreprises commenceront à explorer des types plus ésotériques de garanties et sous- prêts garantis ou potentiellement non garantis. »

Michael Zochowski, responsable DeFi chez Ripple:

«2020 n’a peut-être pas été« l’année de DeFi », mais elle a certainement servi de soirée de sortie. Au sein de la communauté crypto, DeFi était le sujet le plus en vogue alors que nous commençions à voir son potentiel, mais nous ne l’avons pas encore vu passer au courant dominant, car la plupart des utilisateurs actuels sont ceux qui étaient déjà engagés dans la cryptographie. Pour que DeFi sorte de sa bulle, nous devrons voir un partenariat stratégique avec un acteur conventionnel comme une institution financière ou une fintech.

L’histoire se répétera – comme nous l’avons vu avec le boom de l’altcoin en 2017-2018, de nombreux projets vont s’éteindre, se consolider ou être acquis, y compris certains des chouchous de 2020, comme nous le voyons déjà. Ceux qui ont une véritable utilité auront gagné une place dans la crypto. Les plus réussies seront probablement les applications les plus simples reproduisant les services financiers de base, comme les actifs encapsulés et les échanges décentralisés.

Les nouvelles plates-formes DeFi gagneront en popularité car il devient de plus en plus évident que les performances et les coûts doivent s’améliorer considérablement. Attendez-vous à ce que davantage de projets de sidechain, de ponts entre les réseaux et de contrats intelligents prennent de l’ampleur sur de nouveaux réseaux – à mesure que ces nouveaux systèmes émergent, l’interopérabilité et l’efficacité gagneront en importance. Avec Eth2 encore dans des années, je prévois qu’au moins 25% de la valeur déployée dans DeFi d’ici la fin de 2021 sera sur des réseaux autres qu’Ethereum, avec une forte dynamique d’ici 2022 si Ethereum prend du retard dans son plan de mise à niveau.

Mike Belshe, PDG de BitGo:

«C’était l’année où DeFi est devenu un nom familier, ou du moins un terme reconnu dans la plupart des cercles financiers. BitGo est impliqué dans DeFI depuis longtemps et l’un de nos produits – Wrapped Bitcoin (WBTC) – est entré en scène en janvier 2020 et est maintenant largement utilisé dans DeFi. En moins d’un an, la capitalisation boursière du WBTC est passée à 1,6 milliard de dollars.

BitGo a le rôle de dépositaire exclusif de WBTC. Cela signifie que nous sécurisons chaque Bitcoin déposé à la menthe WBTC. Pour chaque 1 WBTC, il y a 1 BTC assis dans les coffres de BitGo stockés en toute sécurité.

La principale force de WBTC est la transparence et la vérifiabilité du système, qui, combinées aux antécédents de BitGo en matière de sécurité, lui ont permis d’attirer les utilisateurs institutionnels et de détail de DeFi et de créer une quantité significative de liquidités avec la capitalisation boursière continuant de croître.

Nous sommes convaincus que les applications et les cas d’utilisation DeFi continueront de prendre de l’ampleur en 2021. Nous verrons des innovations allant des prêts décentralisés à la garantie et à l’assurance qui peuvent être construites au-dessus de l’infrastructure DeFi, même sans notre participation. La communauté diversifiée de la blockchain identifie des cas d’utilisation passionnants bien au-delà de ce pour quoi la technologie a été initialement conçue. Ce potentiel illimité de nouveau développement est la raison pour laquelle nous sommes si passionnés par la construction dans cet espace. “

Paul Brody, principal et leader mondial de l’innovation de la technologie blockchain chez Ernst & Young:

«DeFi est formidable et passionnant car la vérité sur les contrats intelligents est que la plupart d’entre eux ne sont pas très intelligents. Historiquement, ils n’ont été que des registres de propriété d’éléments. Avec l’arrivée de DeFi, nous sommes passés d’avoir des choses à faire des choses, et nous nous rapprochons donc beaucoup plus de l’objectif des contrats intelligents.

Nous entrons maintenant dans l’ère passionnante et effrayante où les contrats intelligents vont transférer des actifs et de l’argent de manière automatisée, ils vont être piratés et exploités, et nous allons apprendre à gérer ces risques tout en créant de la valeur. Nous en voyons déjà un peu, mais en 2021, cela progressera beaucoup plus loin.

Mes espoirs pour 2021 ne sont pas seulement de voir les contrats DeFi arriver à maturité, mais nous verrons également une transition de DApps vers quelque chose que nous appelons Zapps – des applications à connaissance nulle – des versions de DApp centrées sur la confidentialité qui peuvent être utilisées par les entreprises. Je pense que nous verrons également une approche beaucoup plus sérieuse de l’audit et de la sécurité.

Enfin, j’espère qu’en 2021 nous verrons l’émergence d’applications décentralisées au-delà de la finance. Les opérations, les systèmes d’entreprise et l’infrastructure décentralisés sont tous en avance sur nous, prenant les concepts déployés pour la première fois dans DeFi et les appliquant à un éventail beaucoup plus large de services et de systèmes, de l’inventaire à la fabrication en passant par l’approvisionnement.

Roger Ver, président exécutif de Bitcoin.com:

«Comme la crypto-monnaie en général, DeFi ne fait que commencer. C’est juste un autre domaine que l’invention de Satoshi Nakamoto a permis.

La crypto-monnaie, les jetons, le financement participatif décentralisé comme Flipstarter, les ICO et bien plus encore sont désormais possibles. L’écosystème ne fait que commencer et nous avons tous la chance d’en faire partie. »

Samson Mow, directeur de la stratégie chez Blockstream:

«2020 a été une année DeFi si nous définissons une année basée sur les hacks et les échecs. Tout comme Ethereum, DeFi a servi à enrichir certains initiés et fait perdre de l’argent à beaucoup d’autres. Je m’attends à ce que 2021 soit plus ou moins pareil. »

Scott Freeman, co-fondateur et associé chez JST Capital:

«2020 a été une année remarquable pour l’ensemble de la cryptographie, pas seulement pour DeFi. Cela étant dit, nous avons trouvé que la croissance institutionnelle au sein de DeFi était remarquable et peut-être même plus surprenante que l’adoption institutionnelle de Bitcoin. Nous avons également constaté une amélioration spectaculaire de la liquidité sur les bourses décentralisées et les plates-formes de prêt.

Nous prévoyons que 2021 verra une croissance continue au sein de DeFi, car nous voyons davantage de projets orientés solutions au lieu de technologies intéressantes à la recherche d’un problème à résoudre.

Ces citations ont été éditées et condensées.

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