Comprendre le paysage de la finance décentralisée

Comprendre le paysage de la finance décentralisée

Crypto news review

Ce n’est plus une nouvelle que la finance décentralisée offre aux détenteurs de crypto une myriade d’opportunités de gagner un revenu passif. Bien que ce soit un fait connu, je pense qu’il ne raconte pas toute l’histoire.

Bien que le récit de DeFi ait réussi à attirer l’attention des investisseurs en crypto, il n’y a pas assez de matériel pédagogique qui résume le fonctionnement de la horde croissante de protocoles responsables de l’ascension astronomique de DeFi en tant que nouvel «enfant d’affiche» du marché de la cryptographie.

Certains soutiennent que la nature rapide de ce secteur émergent rend presque impossible l’identification et le suivi des opportunités génératrices de revenus. À l’inverse, d’autres blâment les concepts complexes associés à DeFi.

J’ai récemment eu l’occasion de parler à Viktor Radchenko, fondateur du Trust Wallet de Binance, et tout en explorant les subtilités de certains des protocoles de qualité dans ce domaine, il a convenu que DeFi offre des capacités uniques de génération de profits. Selon Radchenko, le moyen le plus simple d’identifier la dynamique du marché des protocoles susceptibles de générer des revenus passifs est de suivre les métriques sur DeFi Pulse.

En raison de l’évolution et des changements du paysage de DeFi, il n’existe pas de moyen unique de quantifier la vitesse à laquelle la technologie modifie les services financiers conventionnels. Cependant, les secteurs les plus lucratifs optimisés pour DeFi pour le moment sont les échanges décentralisés, les prêts et emprunts, les produits dérivés et les actifs.

Uniswap, qui appartient à la catégorie des échanges décentralisés, permet des transactions flexibles et relativement bon marché en fournissant des pools de liquidité pour diverses paires de crypto-monnaies. Le protocole étant entièrement décentralisé, les utilisateurs sont également chargés de fournir des liquidités. À leur tour, ils reçoivent automatiquement une part des frais de transaction générés par ces pools de liquidités. Comme l’a expliqué Radchenko:

“Donc, ce qui se passe une fois que vous avez jalonné ces fonds, c’est que vous recevrez des jetons LP, ce qui vous permet d’avoir une part du pool, et c’est un peu ainsi que vous obtenez toutes les récompenses en fonction de la quantité de trading.”

Tout comme Uniswap, des protocoles ciblant le secteur des prêts tels que MakerDAO, Kava, Curve, Aave et Compound ont développé des modèles uniques qui permettent aux utilisateurs de gagner des récompenses. Le principe de base de ces plates-formes est de permettre aux emprunteurs de garantir des actifs numériques et de contracter des prêts dans d’autres crypto-monnaies à de meilleurs taux par rapport aux rendements des services de prêt traditionnels et des banques.

Les systèmes de dérivés décentralisés créent des actifs virtuels qui peuvent représenter la valeur d’actifs financiers réels. L’objectif ici est d’exposer les détenteurs de crypto à un large éventail de marchés. Lorsqu’on lui a demandé dans quelle mesure il était plausible d’échanger Tesla sur des protocoles de dérivés décentralisés dans un proche avenir, Radchenko a répondu qu’il pensait que cela se produirait tôt ou tard. Il a déclaré:

“Oui, vous pouvez. Peut-être à l’avenir. Je pense que nous sommes sur le point d’y arriver, même si vous ne serez pas en mesure de négocier l’action ou le short de Tesla lui-même. Mais vous pourrez spéculer sur le prix de l’action Tesla. »

Enfin, Yearn.finance est un autre bon ajout au paysage DeFi, car il augmente les revenus des participants. Au lieu de subir une pléthore de processus pour vous engager dans plus d’une agriculture de rendement ou d’autres opportunités génératrices de revenus, vous pouvez optimiser vos revenus avec le protocole Yearn.finance, moins lourd.

Cet article ne contient ni conseils ni recommandations en matière d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de négociation comporte des risques, et les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les opinions, pensées et opinions exprimées ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Sarah Austin est responsable du contenu de Kava Labs, une start-up DeFi-for-crypto basée dans la Silicon Valley. Sarah est l’animatrice du web show Finance décentralisée. Elle est une entrepreneure, auteure et personnalité de la télévision qui a travaillé auparavant avec Forbes, MTV et Bravo et était responsable marketing pour Oracle, SAP et HP.

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