Groupe de travail sur la cybercriminalité surveillant le système financier numérique mondial

Groupe de travail sur la cybercriminalité surveillant le système financier numérique mondial

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Les États-Unis sont confrontés à une menace croissante de cybercriminalité transnationale, en particulier contre leur système financier. Dans ce qui pourrait être la plus grande poursuite du genre dans l’histoire des États-Unis, le ministère de la Justice des États-Unis a accusé le milliardaire texan de la technologie Bob Brockman dans un acte d’accusation de 39 chefs d’accusation d’avoir éludé 2 milliards de dollars d’impôts. L’homme d’affaires a utilisé des dispositifs cryptés et des mots de code pour dissimuler sa fraude électronique, sa fraude fiscale et son blanchiment d’argent au sein d’un réseau d’entités offshore et de comptes bancaires.

En tant que PDG de Reynolds and Reynolds Co., Brockman a contribué pour 6,4% au déficit annuel actuel des États-Unis de 3,1 billions de dollars – plus du double du précédent record de 1,4 billion de dollars établi pour renflouer la crise du crédit de 2007–2008. Outre la fraude fiscale de Brockman, la pandémie de COVID-19 a aggravé la dette, alors que la diminution des revenus et l’augmentation des dépenses s’intensifient parallèlement à l’augmentation des infections quotidiennes à coronavirus, qui ont maintenant frappé 8 millions de personnes aux États-Unis et 39 millions dans le monde.

Groupe de travail sur la cyber-fraude

Ces dernières années, les cybercrimes et les délits financiers traditionnels se sont croisés à un rythme soutenu, en particulier depuis le début de la pandémie COVID-19. Dans un effort pour résoudre le problème croissant, les services secrets américains ont fusionné son groupe de travail sur les crimes électroniques et son groupe de travail sur les crimes financiers en un seul réseau unifié appelé Cyber ​​Fraud Task Force, avec des bureaux aux États-Unis et en Europe.

Le Cyber ​​Fraud Task Force, ou CFTF, a été créé au milieu des législateurs de Washington soutenant une législation visant à renvoyer les services secrets du département de la sécurité intérieure au département du Trésor afin d’enquêter plus efficacement sur les crimes financiers liés à la cybercriminalité.

Comme l’explique le procureur général des États-Unis, William Barr, dans le rapport de 83 pages du ministère de la Justice des États-Unis, intitulé «Cryptocurrency Enforcement Framework»:

«L’utilisation terroriste actuelle de la crypto-monnaie peut représenter les premières gouttes de pluie d’une tempête imminente d’utilisation étendue qui pourrait remettre en question la capacité des États-Unis et de leurs alliés à perturber les ressources financières qui permettraient aux organisations terroristes d’exécuter avec plus de succès leurs missions meurtrières ou d’étendre leur influence. . »

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Le cadre d’application de la crypto-monnaie du DoJ

Le rapport a été publié peu de temps après que le DoJ et la Commodity Futures Trading Commission ont annoncé des accusations criminelles et des poursuites civiles simultanées contre des administrateurs et des entités liées à BitMEX, une plate-forme de négociation bien connue pour les contrats à terme cryptographiques et autres dérivés cryptographiques qui ne se sont pas enregistrés auprès de la CFTC. en tant que commerçant de commission à terme et mettre en œuvre des mesures anti-blanchiment appropriées.

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Le rapport «Cryptocurrency Enforcement Framework» est le deuxième du genre publié par le Cyber-Digital Task Force du procureur général, créé en février 2018. Il présente la formulation de la politique du DoJ dans un certain nombre de domaines critiques, y compris la cybersécurité, transferts et protection des données aux frontières, technologies émergentes, crypto-monnaie et cryptage. Il sert de guide pour façonner la vision future des autorités et des régulateurs américains vis-à-vis des crypto-monnaies et détaille les différentes manières dont la crypto-monnaie est susceptible d’être abusée. Le rapport indique un changement dans la perspective du DoJ en ce sens qu’il reconnaît plusieurs utilisations légitimes des actifs numériques – bien loin de la perception antérieure du ministère de l’utilisation de la crypto-monnaie comme signal d’alarme pour le blanchiment d’argent et la criminalité. Le rapport reconnaît plutôt la crypto-monnaie comme un instrument de commerce légitime avec des défis d’application de la loi comme tout autre moyen d’échange.

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Le rapport est divisé en trois parties: un aperçu de l’espace crypto-monnaie et de ses utilisations illicites; les lois et les organismes de réglementation qui supervisent l’espace; et les défis actuels en matière d’application de la loi et les stratégies potentielles pour y faire face.

Dans la première partie du rapport, le DoJ décrit les utilisations légales et illicites de la crypto-monnaie et aborde l’émergence de la «prochaine phase de l’évolution d’Internet», connue sous le nom de Web 3.0, qui permettra aux utilisateurs d’avoir un plus grand contrôle sur la protection de leur numérique. informations financières, transactions et identité des entreprises et des gouvernements.

Dans la deuxième partie du rapport, le DoJ décrit les lois et règlements qui régissent l’utilisation de la crypto-monnaie. Il reconnaît qu’en appliquant les lois existantes au secteur naissant, l’avènement de la finance décentralisée a ajouté «une couche supplémentaire de complexité» aux tâches de l’institution. En conséquence, la technologie de la blockchain a permis au crime de se propager plus facilement à travers le monde, augmentant ainsi le défi du ministère à suivre l’argent.

Parallèlement, le rapport indique que les applications DeFi, les coins de confidentialité, les échanges peer-to-peer et les marchés obscurs cryptés pourraient continuer à empêcher la surveillance et les enquêtes légitimes tout en simplifiant le non-respect des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, comme établi par le Groupe d’action financière. Le rapport décrit également les rôles et les responsabilités d’autres agences ayant un pouvoir de surveillance ou d’application dans l’espace, notamment le Financial Crimes Enforcement Network, le Bureau du contrôle des avoirs étrangers, le Bureau du contrôleur de la monnaie, la Securities Exchange Commission, la CFTC. , l’Internal Revenue Service, la Central Intelligence Agency et la National Security Agency.

Dans la troisième partie du rapport, le DoJ souligne que ses mesures d’application sont alignées sur une orientation internationale visant à accroître la responsabilité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et une large juridiction sur les plateformes de trading de crypto-monnaie.

Il explique que la portée transfrontalière du DoJ peut être assez large, car un lien juridictionnel existe lorsque le but d’une activité criminelle est de causer un préjudice aux États-Unis, aux citoyens américains ou aux intérêts de l’un ou l’autre, même si les individus commettant une activité criminelle sont des non-citoyens agissant entièrement à l’étranger. Le rapport poursuit en expliquant que la nature transfrontalière des transactions de crypto-monnaie – en particulier celles qui utilisent des services de «mélange», de «tumbling» ou de «cryptage», qui vont à l’encontre des restrictions américaines en matière de blanchiment d’argent – conduit à des lacunes de conformité, des réglementations incohérentes et « arbitrage juridictionnel », ou lorsque les participants déplacent des actifs virtuels vers des juridictions où les autorités n’ont pas de cadre réglementaire pour soutenir les enquêtes.

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Groupe de travail conjoint d’action contre la cybercriminalité

Les liens transfrontaliers entre le terrorisme et la cybercriminalité liée à la crypto-monnaie soulignent la nécessité d’une réponse mondiale cohérente. Actuellement, les États-Unis font partie du groupe de travail conjoint sur l’action contre la cybercriminalité, qui collabore avec le Centre européen de lutte contre la cybercriminalité d’Europol, la Commission européenne et les chefs des unités nationales de lutte contre la cybercriminalité des États membres de l’UE. Ce dernier a également créé le groupe de travail de l’Union européenne sur la cybercriminalité pour développer et promouvoir une approche harmonisée dans toute l’UE pour lutter contre la cybercriminalité et l’utilisation criminelle des technologies de l’information et de la communication.

Selon le rapport «Internet Organized Crime Threat Assessment 2020» d’Europol, les portefeuilles de crypto-monnaie, les coins de monnaie et les marchés ouverts améliorant la confidentialité ont été désignés comme les «principales menaces» pour la cybercriminalité, Monero devenant un outil de transaction privilégié sur le darkweb.

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Proposition de législation européenne sur les actifs numériques

À la suite d’une étude politique qui décrit les développements récents concernant les actifs cryptographiques et aborde les principaux risques réglementaires liés à l’augmentation des opportunités numériques dans le secteur financier, la Commission européenne a publié une proposition de règlement sur la résilience opérationnelle numérique pour le secteur financier et une nouvelle proposition de directive qui modifie certains des textes législatifs existants de l’UE sur les services financiers pour renforcer la résilience des opérations numériques et fournir une clarté juridique sur les actifs cryptographiques.

Publiés peu de temps avant la publication du rapport du DoJ, le règlement et la directive proposés feront partie des mesures de l’UE sur la finance numérique pour soutenir l’innovation dans le secteur tout en atténuant les risques. La commission a publié la stratégie de l’UE pour la finance numérique, qui définit les priorités clés pour la transformation numérique du secteur financier de l’UE au cours des prochaines années, ainsi qu’une proposition de règlement sur un régime pilote pour l’infrastructure de marché de la technologie du grand livre distribué. Ce dernier fournira des règles détaillées au niveau juridictionnel pour une législation complète et harmonisée régissant la technologie du grand livre distribué.

Les opinions, pensées et opinions exprimées ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Selva Ozelli, Esq., CPA, est un avocat fiscaliste international et un expert-comptable agréé qui écrit fréquemment sur des questions fiscales, juridiques et comptables pour Tax Notes, Bloomberg BNA, d’autres publications et l’OCDE.

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