La Corée du Sud fait face à une réglementation stricte de la cryptographie et craint la centralisation

La Corée du Sud fait face à une réglementation stricte de la cryptographie et craint la centralisation

Crypto cartel kickstarter

Qu’il s’agisse de négocier des comptes en nom réel ou d’enquêter sur des individus utilisant des crypto-monnaies pour échapper aux impôts, les responsables gouvernementaux de Corée du Sud adoptent des réglementations plus strictes pour superviser l’industrie de la crypto-monnaie dans le pays. Ces mesures exigent souvent que les entreprises de monnaie numérique fournissent des données détaillées sur les clients et des informations sur les transactions aux autorités compétentes.

Ces mesures strictes entraînent souvent une augmentation du coût de la conformité pour les échanges et les autres fournisseurs de services de cryptographie. Les préoccupations relatives à la protection de la vie privée constituent un autre problème au milieu de l’ensemble d’informations fournies aux organismes gouvernementaux.

Cependant, ce climat réglementaire strict n’a pas fait grand-chose pour atténuer l’engouement pour les crypto-monnaies en Corée du Sud. Le trading de crypto dans le pays continue de gagner en popularité, les investisseurs en bourse étant en ligne pour des gains de prix significatifs en actions dans le contexte de la recrudescence actuelle de l’activité de monnaie numérique dans le pays.

Les données du National Tax Service de Corée du Sud, ou NTS, montrent une augmentation du nombre d’investisseurs crypto dans le pays au cours de l’année écoulée. Cette poussée des participants au marché a également provoqué une multiplication par huit du volume des transactions, de sorte que l’arène de la cryptographie a récemment dépassé le marché boursier, bien que temporairement, en volume de négociation quotidien.

La réglementation plus stricte de la Corée du Sud sur la crypto-monnaie est également à venir au milieu des mises à jour des lignes directrices du Groupe d’action financière du GAFI sur la réglementation de la crypto-monnaie. L’organe intergouvernemental continue d’appeler à des restrictions accrues sur l’espace cryptographique, fondées sur une surveillance stricte des entités centralisées telles que les bourses et les services de garde.

Loi spécifique sur les transactions financières

Le 25 mars, la réglementation mise à jour de la crypto-monnaie en vertu de la loi sur la déclaration et l’utilisation d’informations spécifiées sur les transactions financières, communément appelée loi sur les transactions financières spécifiques, entrera en vigueur en Corée du Sud. Ces nouvelles lois annoncent d’importants changements de politique pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels, ou VASP, dans le pays.

D’une part, tous les VASP – bourses, dépositaires, gestionnaires d’actifs et fournisseurs de services de portefeuille – doivent être autorisés à opérer dans le pays. Les bourses doivent également entretenir des relations avec les banques locales pour garantir l’obligation de négocier des comptes en nom réel.

Pour les responsables sud-coréens, l’insistance sur des comptes de trading cryptés en nom réel fait partie des efforts de lutte contre le blanchiment d’argent via les crypto-monnaies. Cette règle oblige les bourses à obtenir et à renouveler certaines approbations de licence auprès des prêteurs du pays.

En s’associant avec des banques locales et en exigeant des comptes de négociation en nom réel, les organismes de réglementation et d’application de la loi sud-coréens peuvent avoir accès aux données de transactions cryptographiques à diverses fins d’enquête. Les entreprises de cryptographie du pays doivent se conformer à des normes strictes en matière d’information financière à la suite des nouvelles lois qui entreront en vigueur plus tard en mars.

La Cellule coréenne de renseignement financier, ou CRF – une branche de la Commission des services financiers de Corée du Sud chargée de la surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent dans tout le secteur financier du pays – surveillera les activités des entreprises de crypto-monnaie. Ces VASP ont maintenant jusqu’au 24 septembre pour se conformer pleinement aux nouvelles normes de reporting.

Les bourses, les fournisseurs de portefeuilles, les gestionnaires d’actifs et les autres entreprises de cryptographie sous la classification VASP doivent signaler les transactions suspectes et les signaler à la CRF pour des enquêtes ultérieures sur le blanchiment d’argent. En outre, les nouveaux VASP souhaitant opérer dans le pays doivent s’enregistrer auprès de la CRF avant de desservir les clients en Corée du Sud.

Pendant ce temps, le NTS sud-coréen concentre également son attention sur l’espace cryptographique dans le but de lutter contre l’évasion fiscale. Cependant, les lois fiscales sur la cryptographie n’étant pas encore entrées en vigueur, le NTS se penche sur les individus qui tentent de se soustraire aux impôts de l’État en cachant leur richesse dans des actifs numériques.

Le SNRC a récemment identifié plus de 2 400 personnes qui ont caché plus de 32 millions de dollars d’actifs au gouvernement. Dans le cadre de l’enquête, l’agence fiscale a réquisitionné les données des clients auprès des principaux échanges cryptographiques du pays et envisage même de mener une enquête plus approfondie sur certains des participants au stratagème d’évasion fiscale.

Le coût de la conformité

Binance Korea a fermé ses opérations en décembre 2020, moins d’un an après son lancement initial. À l’époque, la plateforme avait identifié la faible liquidité et la baisse des volumes de transactions comme la raison de sa décision de fermer boutique.

Cependant, il y avait des spéculations selon lesquelles les réglementations entrantes interdisant le partage du carnet de commandes entre les échanges de crypto-monnaie étaient la raison de la décision de Binance de fermer la plate-forme. Maintenant, avec la nouvelle norme réglementaire dans quelques jours seulement, OKEx a également fermé sa plate-forme dans le pays.

Sur plus de 100 bourses de crypto-monnaie dans le pays, seuls les «quatre grands» – Bithumb, Upbit, Korbit et Coinone – entretiennent des partenariats avec des prêteurs locaux pour permettre la négociation de comptes en nom réel. Ces plates-formes qui représentent l’essentiel du volume des échanges cryptographiques en Corée du Sud sont probablement les seules capables de supporter le coût de la conformité associé à l’obtention des autorisations de licence nécessaires auprès des banques commerciales.

D’une part, pour obtenir des partenariats bancaires dans le pays, les bourses doivent développer de solides protocoles de gestion de la sécurité de l’information. En outre, leurs principaux dirigeants doivent avoir un casier judiciaire vierge.

De plus, les bourses doivent fournir la preuve d’une assurance-dépôts adéquate pour couvrir les pertes résultant de tout piratage. En effet, les échanges sud-coréens ont été victimes de nombreuses cyberattaques prétendument de la part de hackers nord-coréens parrainés par les autorités de Pyongyang.

Plus tôt en mars, Bithumb a annoncé son intention de mettre à niveau ses protocoles AML. Dans le cadre de ces efforts, le géant sud-coréen des échanges cryptographiques a commencé à utiliser des outils et des solutions AML développés par la société de renseignement blockchain Chainalysis.

Pour les petits échanges en Corée du Sud, le coût de la mise en conformité induit par ces mesures pourrait s’avérer très lourd, entraînant une série de sorties du pays. Une telle situation pourrait conduire à un marché du commerce de crypto-monnaie monopolisé dans le pays, avec seulement quelques participants restants dans l’arène.

Problèmes de confidentialité

Lorsque les solutions internes sont insuffisantes pour garantir le respect de ces réglementations, les échanges se tournent souvent vers des services tiers. Selon Alice Nawfal, co-fondatrice de la plate-forme de conformité aux règles de voyage Notabene, son entreprise travaille avec plusieurs entreprises de cryptographie en Corée du Sud. Dans une conversation avec Crypto, Nawfal a révélé:

«Les échanges sud-coréens bénéficient d’une période de grâce de 6 mois à compter de mars 2021 pour mettre en œuvre la règle relative aux voyages. Aucun d’entre eux à notre connaissance n’est encore en ligne, mais explore activement comment s’y conformer. Notabene est actuellement en pourparlers avec plusieurs VASP coréens sur la manière dont nous pouvons les aider à se conformer aux nouvelles règles. »

Le partage d’informations avec les contreparties s’accompagne souvent de problèmes de confidentialité, et les réglementations cryptographiques qui seront bientôt en vigueur en Corée du Sud ne sont probablement pas différentes. En effet, des problèmes similaires ont été soulevés avec la règle sur les voyages du GAFI, qui oblige les VASP à partager les données des clients entre plusieurs juridictions.

Pour le GAFI, les lignes directrices visent toutes à amener l’espace cryptographique à une norme réglementaire similaire à celle des acteurs du domaine financier hérité. Dans une déclaration à Crypto, un porte-parole du GAFI a fait valoir:

«Le GAFI impose les mêmes obligations aux actifs virtuels et à leurs fournisseurs de services que toute autre entreprise financière. Le GAFI ne distingue aucune forme de crypto ou de crypto-monnaie, le GAFI les met au même niveau que les banques, les entreprises de services monétaires, les négociants en valeurs mobilières et autres dans le secteur financier.

Malgré plusieurs rapports montrant que les transactions illicites constituent une infime partie du commerce mondial des crypto-monnaies, le GAFI a toujours soutenu que les monnaies numériques peuvent être utilisées à mauvais escient pour des activités illégales, ajoutant:

«Le blanchiment d’argent alimente les crimes graves et le terrorisme. La menace d’utilisation abusive d’actifs virtuels à des fins criminelles et terroristes est grave et urgente. Le GAFI attend de tous les pays qu’ils agissent rapidement pour mettre en œuvre les Recommandations du GAFI dans le contexte des activités d’actifs virtuels et des fournisseurs de services. »

En avril 2020, le GAFI a évalué les efforts de la Corée du Sud dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. À l’époque, l’organe intergouvernemental a salué le «cadre juridique solide» du pays tout en appelant à davantage de travail dans le domaine de la lutte contre la corruption, en particulier en ce qui concerne la corruption parmi les fonctionnaires.