La criminalité cryptographique à la hausse – de bonnes chances que 2020 devienne un record

La criminalité cryptographique à la hausse – de bonnes chances que 2020 devienne un record

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Selon un nouveau rapport publié par la firme de renseignement sur les actifs numériques CipherTrace le 2 juin, la valeur des fonds mal acquis siphonnés par des crimes de crypto-monnaie au cours des cinq premiers mois de l’année s’élève à 1,4 milliard de dollars, faisant ainsi de 2020 une année potentiellement active en ce qui concerne les vols, hacks et fraudes liés à la crypto-monnaie.

Le rapport ajoute que si les choses continuent au même rythme, le volume total de crypto volé pour 2020 pourrait atteindre près de 4,5 milliards de dollars en 2019. Les criminels semblent capitaliser sur le COVID en cours – 19 pandémie pour cibler les individus sans méfiance en les attirant via une variété de campagnes de phishing liées à la cryptographie, de ransomwares et de fraude sur le marché du darknet.

En outre, sur les multiples escroqueries recensées cette année, nombre d’entre elles auraient utilisé des campagnes par courrier électronique se faisant passer pour divers groupes officiels liés aux coronavirus – tels que l’Organisation mondiale de la santé, la Croix-Rouge et les Centers for Disease Control and Prévention – pour solliciter des paiements et des dons sous forme de crypto-monnaie.

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Enfin, les responsables de CipherTrace affirment que sur les 1,36 milliards de dollars de crypto volés jusqu’à présent cette année, 98% de la valeur totale – près de 1,3 milliard de dollars – peuvent être attribués à la fraude et à l’appropriation illicite plutôt qu’à des piratages et des vols directs.

Les escrocs ont continué à faire évoluer leurs méthodologies

Pour mieux comprendre où le marché semble se diriger dans les mois et les années à venir, en particulier en ce qui concerne le crime cryptographique, Crypto a parlé à John Jefferies, directeur marketing et analyste financier en chef de CipherTrace. À son avis, bien qu’il soit presque impossible de prédire avec certitude comment les tendances liées au vol et à la fraude de crypto-monnaie évolueront cette année, il est possible que d’ici la fin de l’année, le montant des fonds prélevés par les criminels puisse dépasser les attentes du rapport, pariant le chiffre de 4,5 milliards de dollars de 2019.

Pour en savoir plus sur le sujet, Jefferies a déclaré que le principal contributeur au total du crime cryptographique de cette année était le présumé stratagème de Ponzi de Wotoken, qui a émergé de Chine. En outre, il s’inquiète dans les mois à venir des escroqueries à la sortie des petits fournisseurs de services d’actifs virtuels, ou VASP, qui éprouvent des difficultés financières, ajoutant:

«Les investisseurs particuliers devraient se méfier de toute entreprise qui utilise des déclarations hyperboliques et des promesses de rendements extraordinaires pour les inciter à participer. Si WoToken avait été obligé par les organismes de réglementation de fournir un prospectus d’investissement détaillé et des états financiers audités, ils n’auraient pas pu lancer leur plan et tromper plus de 700 000 victimes. De nombreux VASP ont considérablement amélioré leur posture de sécurité, ce qui rend plus difficile pour les pirates de voler eux-mêmes sur les plateformes. »

Une image encore plus sombre a été peinte par Pawel Aleksander, le co-fondateur et directeur de l’information de CoinFirm – une société d’analyse de blockchain. Il a déclaré à Crypto que, selon les propres recherches et analyses de son entreprise, le volume de fonds cryptographiques volés au cours du premier trimestre de 2020 pourrait en fait être plus proche de la barre des 2 milliards de dollars, soulignant:

«La connaissance des montants liés aux diverses fraudes qui se produisent dans son ensemble a son importance, mais l’aspect le plus important consiste à déterminer comment les résoudre et à fournir aux entités les outils et les solutions pour y parvenir.»

La pandémie a aggravé les choses

En raison de la situation actuelle des coronavirus, un nombre croissant de personnes ont commencé à passer plus de temps devant leurs écrans d’ordinateur et de smartphone. Naturellement, les escrocs ont reconnu ce fait et tentent de saisir cette opportunité en concevant de nouveaux stratagèmes – promettant des rendements élevés sur diverses offres liées à la cryptographie telles que les options binaires, le commerce fiduciaire, etc. – pour attirer des individus sans méfiance.

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Commentant la question de savoir comment les entreprises peuvent limiter au mieux la propagation des escroqueries liées à la cryptographie, Aleksander a déclaré que, malgré la plupart des plateformes de réseaux sociaux et des messagers qui tentent de redresser plus sérieusement et de limiter de tels stratagèmes néfastes, de nombreux défis restent à relever. abordé avec succès. Selon lui, un écosystème équilibré est nécessaire, dans lequel les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent peuvent être démocratisées et les utilisateurs ont voix au chapitre:

«Cela peut se produire en réalisant une synergie entre la LBA, les enquêtes sur les fraudes et un écosystème de données ouvert qui élève la sécurité des marchés financiers cryptographiques à un niveau jamais vu auparavant ou même envisagé dans la finance traditionnelle.»

À cet égard, il estime qu’une triple solution est nécessaire – c’est-à-dire basée sur une plateforme technologique AML qui permet aux institutions de vérifier le risque de contreparties de transaction blockchain et de respecter leurs obligations réglementaires. Non seulement cela, mais la plate-forme devrait également avoir la capacité de faciliter les enquêtes de bout en bout dans les cas où des fonds sont signalés manquants et d’inciter à signaler les activités suspectes. Aleksander a conclu en disant: «Si l’industrie adopte collectivement de telles solutions et de tels processus, la capacité de telles escroqueries non seulement à réussir, mais à pouvoir tirer parti des fonds volés deviendra gravement limitée.»

Un point de vue similaire est partagé par Jefferies, qui estime également que les banques, les VASP et autres entreprises de services monétaires peuvent se protéger contre les mauvais acteurs qui utilisent leurs plateformes et leurs réseaux de paiement pour blanchir de l’argent ainsi que se livrer à d’autres activités illégales en déployant des Mesures LBC.

Comment les guichets automatiques Bitcoin s’intègrent-ils dans tout cela?

Un aspect frappant du rapport susmentionné de CipherTrace concerne l’augmentation «exponentielle» des fonds envoyés aux échanges à haut risque à partir des GAB Bitcoin basés aux États-Unis plutôt qu’aux entités à moindre risque telles que les échanges cryptographiques établis. Cela a incité les experts à penser que les BATM pouvaient être plus à risque d’être utilisés pour blanchir de l’argent, en particulier compte tenu de la prépondérance des fonds envoyés par eux à l’étranger, potentiellement vers des juridictions avec des règles LAL et Know Your Customer laxistes.

Fournissant ses idées sur la question, Jefferies a déclaré qu’une partie de la raison de l’utilisation croissante des BATM par les blanchisseurs d’argent, comme dans le cas de Kunal Kalra, est leur omniprésence croissante aux États-Unis.Il a ajouté:

«Même en dépit de la disponibilité croissante de coins de confidentialité comme Monero et Zcash, les criminels continuent à utiliser Bitcoin en raison de l’abondance des offramps Bitcoin à fiat. Les banques et les entreprises de services monétaires devraient prêter attention aux transactions à haut risque provenant des BATM qui ne respectent pas correctement la LBC. »

Bitcoin plus propre que Fiat?

Même si le secteur de la crypto est toujours systématiquement décrié par les membres des médias grand public qui affirment que les monnaies numériques sont toujours, dans l’ensemble, utilisées par de mauvais acteurs pour des raisons néfastes – telles que le financement du terrorisme, le trafic de drogue, etc. – Jefferies a déclaré à Crypto que selon les dernières recherches de son entreprise, les crypto-monnaies sont considérablement plus propres que leur réputation ne le suggère:

«La réalité est que l’utilisation criminelle du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies est très faible, moins de 0,2% des fonds acceptés par les échanges proviennent directement de sources criminelles.»

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