L’Afrique du Sud apprend une dure leçon de crypto face à une demande en croissance rapide

L’Afrique du Sud apprend une dure leçon de crypto face à une demande en croissance rapide

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Les autorités sud-africaines semblent accorder une plus grande attention à l’espace de la crypto-monnaie en 2021 à la suite d’un important programme de Ponzi Bitcoin (BTC) et d’une activité commerciale accrue. En conséquence, la South African Financial Sector Conduct Authority a appelé à un contrôle plus strict de l’espace cryptographique après l’effondrement de ce qui a été décrit comme le plus grand stratagème de Ponzi que le pays ait jamais connu.

En décembre 2020, Mirror Trading International a été mis en liquidation provisoire après qu’un de ses administrateurs aurait sauté le pays, emportant avec lui l’accès à une quantité abondante de Bitcoin que les investisseurs avaient confiée à la société au cours des dernières années. En janvier 2021, MTI affirmait avoir plus de 260 000 membres dans le monde et avait amassé 23 000 BTC des avoirs des investisseurs, ce qui représente plus d’un milliard de dollars sur le marché actuel.

La branche sud-africaine de l’entreprise prétendait effectuer des transactions sur dérivés à haute fréquence à l’aide de robots, mais les investisseurs ont été laissés les mains vides à la fin de 2020 lorsque le PDG Johan Steynberg a fui le pays. Les autres administrateurs de la société affirment que Steynberg était le seul à contrôler directement l’ensemble des avoirs Bitcoin de MTI et pensent que le PDG s’est enfui au Brésil.

La FSCA a mis en garde les investisseurs en Afrique du Sud contre un investissement dans MTI en août de l’année dernière après avoir constaté que la société fonctionnait sans licence de fournisseur de services financiers. Le régulateur était également préoccupé par le fait que l’entreprise vantait à ses clients des retours sur investissement inhabituellement élevés. Cela faisait suite à une décision des régulateurs du Texas, aux États-Unis, de fermer les promoteurs de MTI en juillet de l’année dernière.

Alors que l’effondrement du MTI a conduit à des appels en faveur de cadres réglementaires clairs pour l’utilisation de la crypto-monnaie dans le pays, des marchés de crypto-monnaie favorables ont également contribué à stimuler les échanges dans le pays, ce qui, par conséquent, a suscité un plus grand intérêt de la part des autorités fiscales sud-africaines.

Avertissement “Crypto health”

Début février 2021, la FSCA a envoyé une lettre au public indiquant qu’elle avait reçu un certain nombre de plaintes d’investisseurs sud-africains qui ont été laissées de côté dans un «investissement lié à la cryptographie» ou une «escroquerie» sans nom. en tant qu’investissement crypto »promettant des rendements élevés, ce que l’on entend par MTI.

Le régulateur a noté dans la lettre que les investissements liés à la crypto-monnaie ne sont pas réglementés par la FSCA ou toute autre autorité en Afrique du Sud, ce qui laisse le risque que les investisseurs n’aient aucun recours si le pire des cas se produisait.

Brandon Topham, le directeur de la division de l’application de la loi à la FSCA en Afrique du Sud, a discuté avec Crypto de la manière dont la FSCA est impliquée dans l’enquête MTI. La FSCA traite maintenant directement avec les liquidateurs de MTI et a également partagé les détails de tous les investisseurs de MTI au South African Revenue Service. Topham a déclaré à Crypto que l’utilisation de crypto-monnaies était essentielle pour que les auteurs de MTI puissent tromper les investisseurs:

«L’importance de MTI est qu’ils ont d’abord utilisé la crypto comme base pour faire valoir que l’activité d’investissement présumée menée par eux ne relevait pas de notre juridiction car le mode de paiement était crypto. Plus tard, lorsqu’ils ont arrêté de trader le forex en raison de notre enquête, ils ont prétendu négocier de la crypto, et comme la crypto avait la réputation de générer des rendements importants, cela a permis aux victimes de croire plus facilement que les rendements élevés étaient réels.

Topham a ajouté que la situation ne reflétait pas un manque de compréhension des crypto-monnaies par les investisseurs sud-africains, mais que les gens étaient “ désespérés et / ou avides ” et ont continué à investir dans MTI après l’avertissement du FSCA contre le faire à mi-chemin de 2020.

La débâcle du MTI a jeté les projecteurs sur la réglementation dans le pays. Topham a déclaré à Crypto qu’à l’heure actuelle, il n’y a toujours pas de réglementation dans l’espace, cependant, le FSCA a commencé le processus de déclaration des crypto-monnaies en tant que produits financiers en novembre 2020, qui était ouvert aux commentaires du public jusqu’à la fin de janvier 2020. Selon lui :

«Une fois mis en œuvre, ce changement obligera les conseillers et les fournisseurs de services intermédiaires de crypto à s’inscrire auprès du FSCA. Cela ne signifie pas que la crypto est réglementée ou, très important, que nous approuvons l’existence de la crypto, ce sera juste un mécanisme pour s’assurer que les Sud-Africains qui choisissent de participer à des transactions cryptographiques soient correctement informés et qu’ils ne traitent pas d’escrocs . »

Topham a admis que même les prestataires de services financiers enregistrés «deviennent parfois voyous», mais insiste sur le fait que le cadre serait une première étape pour protéger le public contre les abus dans la région. Il a ajouté qu’il était difficile de réglementer quelque chose «qui n’a pas d’adresse, pas de commerce et pas de direction en général». C’est, selon lui, exactement la raison pour laquelle les régulateurs conseillent vivement aux investisseurs de rester à l’écart des crypto-monnaies.

Le fisc appelle

Alors que le problème du MTI a renouvelé la perception selon laquelle les crypto-monnaies sont souvent associées à des escroqueries ou à des fraudes pour des personnes qui ne connaissent pas l’espace, l’utilisation et le commerce des crypto-monnaies en Afrique du Sud sont dans un endroit sain.

Le récent boom de la valeur sur les marchés des crypto-monnaies apporte avec lui une aubaine pour de nombreux traders et détenteurs de crypto. Avec beaucoup de bénéfices à réaliser, il y a aussi des implications fiscales à prendre en compte, et de récents rapports locaux indiquent que le South African Revenue Service se penche sur l’espace.

Le cabinet local Tax Consulting South Africa a noté qu’un certain nombre de ses clients avaient reçu des demandes d’audit du SRAS, avec une question spécifique sur leur utilisation des crypto-monnaies. La société a déclaré que les utilisateurs avaient été invités à divulguer le but pour lequel les contribuables avaient acheté de la crypto-monnaie, ainsi qu’une lettre d’échanges de crypto-monnaie confirmant les investissements et l’historique des transactions et les relevés bancaires des utilisateurs. La société a ajouté que les contribuables devraient s’attendre à cette requête du SRAS s’ils avaient déjà divulgué des revenus ou des investissements liés à la cryptographie dans leurs déclarations de revenus.

Marius Reitz, directeur général d’un échange de crypto-monnaie local Luno, a déclaré à Crypto qu’il n’était pas au courant de la stratégie du SRAS en ce qui concerne les traders de crypto-monnaie, mais a déclaré que toute sorte de répression pourrait inclure tous les types de profits ou de pertes.

Reitz a également déclaré que ni le SRAS ni la SARB n’ont indiqué qu’ils demanderaient aux bourses de soumettre des informations commerciales sur les clients. Dans l’état actuel des choses, il appartient aux contribuables sud-africains de fournir des informations fiscales au SRAS.

Alors que les utilisateurs de crypto-monnaie en Afrique du Sud peuvent être tranquilles en sachant que les bourses ne sont pas obligées de divulguer des informations sur les commerçants, Reitz a indiqué que Luno partagera les données des clients avec les forces de l’ordre ou d’autres autorités pour se conformer aux demandes valides de l’autorité compétente.

Topham a déclaré qu’ils travaillaient activement et soutenaient les efforts du SRAS pour faire appliquer les lois fiscales dans le pays et que les utilisateurs de crypto-monnaie devraient être bien conscients des implications fiscales du commerce, de la détention ou de la transaction d’actifs numériques:

«Crypto n’a rien de nouveau en ce qui concerne les principes de la fiscalité. Si vous payez avec des Rands, des dollars, des vaches ou toute autre forme d’actif, la valeur de la transaction tombe toujours dans la définition générale de la production de revenu. Nous travaillons en étroite collaboration avec tous les autres organismes de réglementation et institutions. Un autre est la Banque de réserve sud-africaine, car la cryptographie est souvent utilisée pour déplacer la richesse à l’étranger.

Thermomètre cryptographique de l’Afrique du Sud

En regardant à travers le prisme de l’échange, Reitz estime que le paysage cryptographique sud-africain est fertile, ayant marqué un afflux d’utilisateurs sur sa plate-forme au cours de l’année écoulée et a vu plus de 6 millions d’utilisateurs s’inscrire à ses services d’échange dans différentes juridictions autour du monde.

Luno a également joué un rôle dans l’élaboration des considérations réglementaires en Afrique du Sud, après avoir travaillé avec le Groupe de travail intergouvernemental sur les technologies financières, qui façonne la réglementation de l’espace. Reitz pense que la réglementation apportera clarté et protection aux entreprises et aux consommateurs, tandis que l’affaire MTI concerne malheureusement la crypto-monnaie:

«Le cas d’utilisation de l’investissement des crypto-monnaies reste fondamentalement solide, malgré la situation MTI. Les personnes qui investissent directement via des plates-formes crédibles peuvent attester de leur sécurité, c’est lorsque des «intermédiaires» peu scrupuleux s’impliquent qu’il y a des questions sur les crypto-monnaies. »

Reitz a souligné les données de Statista qui rapportent le classement de l’Afrique du Sud dans les cinq premiers pays pour les taux élevés de propriété de crypto-monnaie comme une autre mesure montrant la croissance de l’utilisation dans le pays.

Pendant ce temps, Topham a déclaré à Crypto que la FSCA croyait toujours que les crypto-monnaies ne sont pas une réserve de richesse crédible à long terme et a décrit l’investissement dans l’espace comme un risque élevé, car leur valeur dépend uniquement du sentiment et est alimentée par une réflexion anti-gouvernementale:

«Nous sommes enthousiasmés par la technologie derrière les actifs cryptographiques et respectons le droit des Sud-Africains d’acheter ou d’investir dans ce qu’ils souhaitent. Nous ne pensons pas qu’il s’agisse d’une réserve crédible de richesses à long terme, et qu’il s’agit d’un risque extrêmement élevé, et le public doit être conscient et garder la tête quand il prend des décisions qui pourraient finir par lui faire détenir un long numéro sans valeur. “

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