Marchés monétaires inter-chaînes, dernière tentative d’apporter des liquidités à DeFi

Marchés monétaires inter-chaînes, dernière tentative d’apporter des liquidités à DeFi

Jse crypto

La finance décentralisée a connu une croissance impressionnante tout au long de 2020. Pour mettre cela en perspective, un nouveau rapport de Crypto Consulting montre que la valeur totale verrouillée dans DeFi a dépassé 6 milliards de dollars en août alors qu’en juin, la TVL dans DeFi était d’un peu plus de 1 milliard de dollars, et s’élève finalement à 9,4 milliards de dollars au moment de la rédaction.

Bien qu’impressionnant, l’espace DeFi en est encore à ses balbutiements et de nombreux obstacles doivent être surmontés avant d’entrer sur le marché de la cryptographie grand public. Bon nombre des défis auxquels est actuellement confronté le secteur DeFi tournent autour de la montée en puissance de projets et de problèmes discutables résultant du réseau de chaînes de blocs Ethereum. À ce jour, l’industrie DeFi est dominée par des projets basés sur Ethereum. Bien que ces applications décentralisées puissent être plus compatibles avec les échanges, les portefeuilles et les coins stables, les frais de gaz élevés et les problèmes d’évolutivité entravent la croissance.

En tant que tel, le secteur DeFi commence à voir de nouvelles plates-formes construites pour résoudre les défis associés au réseau Ethereum tout en permettant aux investisseurs en crypto-monnaie d’atteindre des rendements élevés et des rendements croissants.

La montée en puissance des marchés monétaires inter-chaînes

Les investisseurs tirent parti de DeFi en prêtant et en empruntant des actifs numériques. Alors que les marchés monétaires tels que Aave et Compound sont parmi les plates-formes les plus dominantes pour de tels cas d’utilisation, de nouvelles solutions qui s’adressent aux actifs en dehors de l’écosystème Ethereum sont en cours de développement.

Par exemple, la plate-forme DeFi Kava permet aux personnes disposant d’actifs numériques de les utiliser comme garantie pour recevoir des prêts. Brian Kerr, le PDG de Kava, a déclaré à Crypto que le principal cas d’utilisation de la facilité de prêt de Kava est de fournir aux utilisateurs la possibilité d’obtenir des capitaux à des fins de levier. Cela permet aux investisseurs d’acheter plus de crypto-monnaies et d’augmenter la taille de leur position dans les actifs qu’ils souhaitent.

Kerr a en outre noté que la prochaine version majeure de Kava est prévue pour le 15 octobre. Connue sous le nom de Harvest.io, cette application est construite sur Kava et permettra aux utilisateurs d’emprunter ou de prêter Bitcoin (BTC), XRP, Binance Coin (BNB ), Binance USD (BUSD) et d’autres garanties les plus performantes. Selon lui, la caractéristique principale de Harvest est qu’il est interopérable avec d’autres réseaux pour fournir des prêts et des emprunts d’actifs qui, autrement, n’ont pas accès aux services DeFi:

«Harvest est comme un DApp sur Ethereum qui vit sur Kava. La seule différence est qu’il n’y a pas de frais d’essence et que les transactions sont beaucoup plus rapides. Les validateurs Kava peuvent traiter les blocs rapidement et peuvent exploiter des éléments que nous avons déjà construits, tels que les aspects inter-chaînes et les oracles de prix. »

Bien que le concept soit très nouveau, Kerr pense qu’il existe un potentiel pour les marchés monétaires inter-chaînes dans DeFi. En particulier, les marchés monétaires inter-chaînes ouvriront la liquidité en permettant aux actifs les plus performants tels que BTC et XRP de participer aux options DeFi. Michael Arrington, associé chez Arrington XRP Capital – une société de gestion d’actifs numériques – a déclaré à Crypto que les détenteurs de XRP avaient en effet demandé des produits DeFi: «Les détenteurs de XRP auront des options DeFi pour la toute première fois.»

Cela étant dit, l’espace DeFi peut s’attendre à voir plus de plates-formes de marché monétaire inter-chaînes entrer en scène. Par exemple, Equilibrium est une autre plate-forme de marché monétaire interopérable qui permet aux utilisateurs de miser et de gagner, de prêter, d’emprunter et de lever des liquidités pour les actifs numériques et les coins stables décentralisées. Alex Melikhov, PDG d’Equilibrium, a déclaré à Crypto que l’objectif derrière le projet était de surmonter les principaux obstacles auxquels le marché actuel DeFi est confronté:

«Le marché DeFi d’aujourd’hui souffre de la fragmentation, du manque d’interopérabilité et de l’inefficacité de la liquidation des créances douteuses, ce qui a entraîné des pertes importantes dans le protocole MakerDAO en mars. Equilibrium offrira une véritable interopérabilité inter-chaînes et contribuera vraisemblablement à atteindre le plein potentiel du marché. “

Contrairement à Harvest qui est construit au-dessus de la blockchain Kava, Equilibrium exploite la technologie Substrate de Polkadot, permettant la création de sa propre blockchain qui deviendra éventuellement une Parachain, qui fait partie intégrante du réseau Polkadot. Selon Melikhov, Equilibrium ne reproduit aucun des protocoles DeFi existants basés sur Ethereum, mais résoudra les défis actuels d’évolutivité et de coût de transaction élevé: «La technologie sous-jacente a un mécanisme de partage intégré et met en œuvre divers consensus prêts à l’emploi. des modèles.”

Cela stimulera-t-il l’adoption de DeFi par le grand public?

Changpeng Zhao, PDG de l’échange de crypto-monnaie Binance, a déclaré à Crypto que si les marchés monétaires inter-chaînes sont importants, ces plates-formes ne semblent pas être le seul facteur qui conduira le grand public à adopter DeFi:

«Nous surveillerons attentivement l’impact d’un plus grand nombre de chaînes qui construisent leur écosystème DeFi respectif sur la valeur totale verrouillée dans l’ensemble de DeFi. Nous prévoyons que la TVL augmentera proportionnellement à la capitalisation boursière des actifs natifs de la chaîne. En fin de compte, il pourrait y avoir des effets de synergie où la portabilité inter-chaînes et une offre beaucoup plus large permettront aux utilisateurs de trouver exactement leur profil de risque, exactement leur offre de services, exactement leur interface utilisateur. »

Selon CZ, ces facteurs peuvent éventuellement conduire à l’adoption générale ou au moins à l’adoption généralisée de DeFi par les utilisateurs de crypto. Cependant, avant que cela ne se produise, Zhao a mentionné que plusieurs chaînes ont besoin de leur propre écosystème, ainsi que d’agrégateurs inter-chaînes qui exploitent les opportunités d’arbitrage inter-chaînes et offrent une expérience utilisateur fiable. «Pour l’instant, l’expérience utilisateur est probablement le principal obstacle à l’entrée pour les nouveaux utilisateurs de DeFi, car les frais nécessitent du gaz, le contrôle des clés privées et plus encore», a-t-il déclaré.

Néanmoins, il semble y avoir une demande croissante de marchés monétaires inter-chaînes dans le secteur DeFi actuel. Gerald Votta, directeur des communications chez Quantum Economics – une société de conseil en espace d’actifs numériques – a déclaré à Crypto qu’il existe des milliers de sous-jetons pour les applications DeFi. Il a noté que les marchés monétaires inter-chaînes ouvrent cela au XRP, à la BNB et à d’autres coins de monnaie qui ont des liquidités.

Kerr reste également optimiste, notant que les marchés monétaires inter-chaînes émergent tout juste et montrent déjà des signes prometteurs: “Le potentiel est énorme, mais seul le temps nous dira à quelle vitesse nous verrons l’adoption.”

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