Qui surveille les gardiens? Crypto n’est peut-être pas aussi sans confiance qu’il y paraît

Qui surveille les gardiens? Crypto n’est peut-être pas aussi sans confiance qu’il y paraît

Messari crypto

La technologie de la blockchain est excellente car elle supprime les intermédiaires, supprime le besoin de faire confiance à des tiers et donne aux utilisateurs une totale liberté d’action sur leurs finances ou la véritable propriété de leur richesse. De Bitcoin (BTC) à la finance décentralisée, la technologie de la blockchain tient cette promesse depuis un certain temps maintenant – mais à quel point la crypto est-elle vraiment sans confiance?

Les crypto-monnaies ont été créées à la suite d’un manque de confiance dans le système financier hérité, mais à mesure que la crypto continue d’évoluer et de changer, une plus grande confiance est nécessaire: dans les développeurs, les mineurs, les opérateurs d’échange et les autres participants au réseau. Dans une certaine mesure, la cryptographie change les destinataires de la confiance au lieu d’en éliminer le besoin.

Ilya Abugov, analyste principal chez DappRadar, a déclaré à Crypto: «Il existe encore de nombreux éléments centralisés, dans lesquels les utilisateurs doivent faire confiance à une entité particulière ou à un groupe d’entités. Même des choses comme le vote délégué reposent sur le fait que les délégués agissent dans le meilleur intérêt de la communauté. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des différents domaines et exemples dans lesquels la cryptographie n’est peut-être pas à la hauteur de sa promesse de technologie «sans confiance».

Développeurs et entreprises

Satoshi Nakamoto a créé Bitcoin en tant que développeur pseudonyme et l’a publié dans le monde, pour ainsi dire. Aujourd’hui, Bitcoin est soutenu par des millions d’utilisateurs, des milliers de mineurs et de nœuds, et bien plus encore. Dans une certaine mesure, Bitcoin est la chose la plus proche du «sans confiance» que la crypto a à offrir, car aucune entité ne détient «trop de pouvoir» et le code a été revu et utilisé d’innombrables fois.

Il existe également des milliers de projets de crypto-monnaie différents. Des altcoins aux offres de coins initiales et aux protocoles de financement décentralisés, la cryptographie se présente sous toutes les formes et tailles. Les contrats intelligents complexes sont le nom du jeu, et dans ce cas, les utilisateurs doivent faire confiance aux développeurs qui créent les applications.

Les contrats intelligents défectueux ont entraîné de nombreuses pertes, notamment le piratage de The DAO en 2016 et le récent piratage du projet Eminence d’André Cronje. Les utilisateurs peuvent toujours compter sur les auditeurs pour leur apporter plus de sécurité, mais là encore, la confiance est de mise, que ce soit dans les développeurs ou dans les auditeurs. Abugov a déclaré à Crypto:

«Les utilisateurs et entités sophistiqués peuvent effectuer des audits de code. Sinon, l’utilisateur assume simplement le risque. La confiance est ici un terme incomplet. Le développeur peut essayer de bonne foi, mais il manque toujours des vulnérabilités qui sont ensuite exploitées et entraînent une perte pour l’utilisateur. »

La même chose peut être vraie lorsque des mises à jour ou des modifications du code sont apportées et que les utilisateurs ne peuvent pas être sûrs à 100% qu’une mise à jour n’entraînera pas une faille ou ne modifiera pas complètement le projet. Dans le passé, cela a conduit à des forks tels que Bitcoin Cash (BCH), qui visait à empêcher SegWit de Bitcoin, ou Ethereum Classic (ETC), qui a été créé en signe de protestation à la suite du piratage du DAO et du fork ultérieur pour récupérer les vols volés. fonds.

Ainsi, si une certaine confiance est requise, celle-ci peut être quelque peu instillée par la confiance. Lors de l’utilisation de Bitcoin, il est certain que cela fonctionne simplement en raison de la quantité d’examen par les pairs que le code a reçu par la communauté et les développeurs. La même chose peut être vraie pour d’autres projets en crypto; cependant, les efforts et le temps consacrés à l’examen des nouveaux projets seront considérablement inférieurs à ceux consacrés à Bitcoin.

Cependant, il convient de noter que si la plupart des gens ne sont pas en mesure de réviser le code eux-mêmes, les projets de cryptographie open-source offrent cette possibilité, car la technologie derrière eux est complètement transparente. Jordan Lazaro Gustave, directeur des opérations d’Aave – un protocole DeFi sur Ethereum – a déclaré à Crypto:

«Les utilisateurs et les développeurs doivent faire totalement et constamment confiance aux codeurs pour tout ce avec quoi ils interagissent quotidiennement. Cependant, la différence pour DeFi est que tout est auditable et open-source, contrairement à la finance traditionnelle. »

Échanges et tokenisation

On peut soutenir que le plus grand point de centralisation de la crypto est les échanges populaires. Ceux-ci représentent les principales méthodes par lesquelles les gens acquièrent et échangent des crypto-monnaies, ils constituent donc une pièce vitale de l’écosystème cryptographique. Cependant, ils rappellent la banque, où il faut faire confiance aux opérateurs de bourse pour conserver leurs fonds tout en négociant. De plus, les utilisateurs doivent également faire confiance à l’échange avec leurs documents et informations personnels une fois le processus de vérification Know Your Customer terminé.

Inutile de dire qu’il y a eu plusieurs cas dans lesquels les utilisateurs auraient préféré ne pas faire confiance à un échange – par exemple, le tristement célèbre Mt. Effondrement de Gox, qui a entraîné des centaines de millions de dollars de pertes. Depuis lors, il y a eu d’innombrables hacks et arnaques de sortie sur les échanges et les projets.

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Alors que les gens doivent faire confiance aux échanges, cette confiance s’est dissipée car la communauté surveille constamment les portefeuilles d’échange pour garder un œil sur les activités suspectes. La même chose est vraie pour d’autres parties de l’écosystème cryptographique, y compris la tokenisation. Wrapped Bitcoin (WBTC), par exemple, oblige l’utilisateur à faire confiance aux personnes en charge de la frappe du jeton et au dépositaire qui conservera le BTC.

Alors que la majorité des représentants des bourses estiment que les échanges décentralisés ne dépasseront pas les échanges centralisés dans un proche avenir, «Uniswap a déjà plus de volume quotidien que la plupart des échanges centralisés», selon Gustave.

Bien que ce soit l’un des principaux problèmes en matière de centralisation de la cryptographie, c’est également un problème qui a été fortement abordé. Les échanges décentralisés permettent aux utilisateurs d’échanger librement des crypto-monnaies sans avoir besoin de faire confiance à une partie centralisée pour conserver leurs fonds et préserver leur confidentialité. Cependant, lorsqu’il s’agit de convertir des crypto-monnaies en devises fiduciaires et vice versa, les utilisateurs doivent toujours faire confiance à une partie centralisée pour recevoir ou payer des devises fiduciaires.

Réglementation et gouvernements

Ainsi, la confiance est requise lors de l’interaction à la fois avec des contrats intelligents et des parties centralisées de la cryptosphère telles que les échanges. Cependant, les utilisateurs de crypto doivent également être conscients de la réglementation et de la façon dont elle peut affecter leur expérience avec les crypto-monnaies. Alors qu’en théorie, la crypto peut être utilisée par n’importe qui, n’importe où, il existe plusieurs restrictions dans différents pays qui peuvent empêcher les utilisateurs d’utiliser la crypto librement.

Cela signifie qu’il doit y avoir un certain degré de confiance dans les agences de régulation lors de l’investissement dans la cryptographie. Bien que la cryptographie puisse continuer à être «tolérée» par les gouvernements, cela pourrait changer en un clin d’œil. Par exemple, les coins de confidentialité ont récemment été critiquées, les bourses les retirant de la liste de manière préventive pour assurer la conformité.

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Plus récemment, l’organisme de surveillance financier du Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority, a interdit les dérivés de crypto-monnaie pour les utilisateurs de détail, ce qui signifie que le trading doit cesser ou que des échanges décentralisés doivent être utilisés. Bien que cela puisse être un moyen possible de contourner l’interdiction de la FCA au Royaume-Uni et d’autres réglementations qui pourraient suivre, il semble qu’à moins que les bourses ne trouvent un moyen d’appliquer les politiques de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent, elles peuvent toujours être supprimées, dans un sens. ou un autre. Adam Cochran, associé chez Cinneamhain Ventures, a tweeté à ce sujet, citant le précédent établi par le récent procès BitMex aux États-Unis:

«DAO ou pas de DAO, vous pouvez constater que les développeurs avec des clés d’administrateur, les utilisateurs qui créent des frontaux, les entreprises qui embauchent des individus pour travailler sur le protocole et d’autres qui activent ou profitent du contrat, sont en violation du BSA. Cela peut conduire à la saisie de noms de domaine et de serveurs d’hébergement, à la fermeture des frontaux et à l’arrestation des développeurs. »

La crypto est-elle sans confiance?

Pour le dire brièvement, il semble que «non» soit la réponse. Les crypto-monnaies nécessitent un certain degré de confiance soit dans les personnes qui créent et maintiennent les réseaux de crypto-monnaie, dans les opérateurs sur et hors rampe, ou même dans les régulateurs qui surveillent la légalité des crypto-monnaies.

Cependant, ils nécessitent beaucoup moins de confiance que toute autre alternative, et ils le font sans compromettre la sécurité et l’efficacité. Plus important encore, les utilisateurs de Bitcoin n’ont pas besoin de faire confiance à qui que ce soit pour leurs économies. Ils ont la pleine propriété d’un actif dont ils savent qu’il ne sera pas gonflé à volonté et c’est la plus grande proposition de valeur que la crypto a à offrir.