Un financement centralisé est nécessaire, en particulier pour les investisseurs crypto DeFi

Un financement centralisé est nécessaire, en particulier pour les investisseurs crypto DeFi

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Si vous prêtez attention aux développements dans l’espace des crypto-monnaies, vous avez probablement entendu parler de la finance décentralisée et de la tendance à l’agriculture de rendement qui l’a aidée à obtenir plus de 9 milliards de dollars d’actifs cryptographiques.

En bref, l’agriculture de rendement – également appelée extraction de liquidité – permet aux utilisateurs de générer des récompenses avec leurs avoirs en crypto-monnaie en interagissant avec des protocoles DeFi qui leur permettent de prêter ou d’emprunter des jetons. Ces interactions leur confèrent les jetons de gouvernance des protocoles, ce qui leur donne à la fois un «enjeu» dans le protocole et plus de revenus.

La tendance a commencé lorsque le protocole de prêt Compound a commencé à distribuer son jeton de gouvernance COMP. Peu de temps après, divers autres protocoles ont lancé leurs propres jetons de gouvernance et les ont distribués de la même manière. Désormais, des protocoles tels que Yearn.finance agissent comme des comptes d’épargne intelligents, aidant les utilisateurs à trouver les meilleurs rendements dans l’espace DeFi tout en les récompensant avec des jetons YFI.

L’attrait de DeFi

Depuis que Compound a lancé son jeton de gouvernance, la valeur totale verrouillée dans l’espace DeFi a augmenté, car les utilisateurs ont commencé à passer au rendement agricole le plus rapidement possible. Avec les récompenses générées par les jetons distribués, les rendements annuels en pourcentage peuvent souvent dépasser 1000%.

Avec des rendements des bons du Trésor à 10 ans à 0,6% et des rendements à 12 mois à 0,09%, 1 000% est une offre extrêmement intéressante. Les utilisateurs peuvent prêter des coins stables sur les protocoles DeFi, de sorte que les risques semblent être pratiquement inexistants: si les jetons qu’ils exploitent perdent de la valeur, ils gagnent toujours des récompenses en prêtant des fonds, et ces récompenses sont bien supérieures à 0,67% sur la plupart des plates-formes.

Il existe cependant des risques cachés associés au DeFi et à l’agriculture de rendement. Les protocoles DeFi populaires sont développés par de petites équipes aux ressources limitées, ce qui peut augmenter le risque de bogues et de vulnérabilités de contrats intelligents. Même des protocoles audités bien connus ont été piratés.

De plus, les escrocs profitent de toutes les opportunités de la cryptographie, et de multiples cas d’escroqueries à la sortie et de projets carrément frauduleux dans DeFi ont déjà été signalés. Bien qu’il existe des opportunités de gagner beaucoup d’argent dans cet espace, il existe également des dangers cachés auxquels les investisseurs doivent faire attention.

Dans quelle mesure la finance centralisée peut-elle aider?

Comme nous l’avons vu précédemment, si vous investissez dans l’espace DeFi, il est toujours préférable de miser sur la diversification plutôt que sur les gains à court terme. Un portefeuille DeFi doit être exposé aux principales crypto-monnaies de l’espace, vous assurant de ne pas tout perdre à cause d’escroqueries, de mouvements de marché inattendus ou de problèmes techniques, et d’investir dans des gemmes potentielles alors qu’il est encore tôt.

La diversification garantit une approche durable pour obtenir une exposition aux merveilles de DeFi tout en vous assurant de ne pas perdre tout votre argent à cause d’un bug ou d’une erreur humaine.

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La véritable décentralisation est considérée comme une force de la cryptographie, et nous pouvons utiliser la décentralisation à notre avantage pour investir dans DeFi et l’agriculture de rendement. Il ne fait aucun doute que les meilleurs rendements se trouvent sur les protocoles qui distribuent des jetons, mais leur utilisation est également aussi risquée que possible.

En tant que telle, une nouvelle approche d’investissement consisterait à affecter une partie de vos fonds au rendement agricole sur une bourse centralisée. C’est plus sûr et plus stable, mais les récompenses ne seront pas aussi sauvages. Pour des récompenses plus folles, utiliser un portefeuille compatible Web 3.0 et tester de nouveaux protocoles sont la voie à suivre. Chaque agriculteur devrait avoir une approche différente, tout comme chaque investisseur diversifie son portefeuille parmi les actions, les matières premières et les obligations.

Cet article ne contient ni conseils ni recommandations en matière d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les opinions, pensées et opinions exprimées ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Jay Hao est un vétéran de la technologie et un leader chevronné de l’industrie. Avant OKEx, il se concentrait sur les applications basées sur la blockchain pour le streaming vidéo en direct et les jeux mobiles. Avant de se lancer dans l’industrie de la blockchain, il avait déjà 21 ans d’expérience solide dans l’industrie des semi-conducteurs. Il est également un leader reconnu avec une expérience réussie dans la gestion de produits. En tant que PDG d’OKEx et partisan convaincu de la technologie blockchain, Jay prévoit que la technologie éliminera les barrières aux transactions, augmentera l’efficacité et aura finalement un impact substantiel sur l’économie mondiale.

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