Une chaîne alt avec l’interopérabilité à l’horizon

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La plate-forme de blockchain Polkadot n’a lancé son réseau principal qu’en mai, mais elle s’efforce déjà de devenir une force concurrentielle majeure dans le secteur. Fin août, à la suite d’une redénomination du jeton DOT, Polkadot s’est écrasé dans le top 10 des crypto-monnaies, dépassant les altcoins établis tels que EOS, Litecoin (LTC) et autres.
Kelvin Koh, du fonds crypto asiatique Spartan Black, a précédemment déclaré que Polkadot pourrait se classer parmi les trois meilleures blockchains. Ailleurs, Dan Morehead de Pantera Capital Management a également récemment partagé ses sentiments avec Bloomberg, soulignant que bien que Polkadot se négocie actuellement à environ 10% de la valeur d’Ethereum, sa société estime qu’elle a «beaucoup plus de 10% de chances d’être un concurrent d’Ethereum. . »
Bien qu’il y ait des spéculations sans fin sur les facteurs qui déterminent le prix d’Ether, une tendance a émergé au cours de sa durée de vie: à mesure que de plus en plus de développeurs créent des applications avec un attrait et une valeur pour les utilisateurs, les perspectives de prix d’Ether semblent plus optimistes.
Si la même chose est vraie pour Polkadot, alors les prévisions des analystes semblent prometteuses. La popularité de la finance décentralisée a fait doubler le prix de l’ETH cet été. Désormais, les développeurs DeFi semblent également se tourner vers Polkadot, désireux de tirer parti du débit rapide, du cadre de développement de Substrate et, finalement, de l’interopérabilité.
Cependant, Peter Mauric, responsable des affaires publiques chez Parity Technologies, a déclaré à Crypto qu’il existe un vaste potentiel pour Polkadot d’étendre l’écosystème DeFi au-delà de ses capacités actuelles, affirmant que les parachaines sont un type différent de contrat intelligent qui permettra un degré différent de mise en œuvre. . Il a expliqué plus en détail:
«Une fois que nous avons ces primitives DeFi turbo-chargées, le potentiel de nouvelles innovations est considérablement élargi, et nous voyons de nouvelles possibilités intéressantes telles que les fonds souverains décentralisés et les marchés monétaires inter-chaînes fournissant la base de la prochaine génération de protocoles DeFi.
Un grand nombre de ces nouveaux DApp et parachains reçoivent également une aide financière de la part du principal sponsor de Polkadot, la Fondation Web3. Mauric a confirmé que le trésor de Polkadot décaissait également des fonds sans confiance, en chaîne, à des projets cherchant à s’appuyer sur Polkadot. Alors, qui est impliqué dans l’écosystème DeFi de Polkadot et comment se comparent-ils à leurs homologues Ethereum?
Une plateforme DeFi complète
Acala est un centre financier décentralisé, présenté comme un «centre de service DeFi tout-en-un». Il offre des fonctionnalités comparables à Maker, permettant aux utilisateurs de prêter et d’emprunter ses stablecoins aUSD. Cependant, il gère également un échange décentralisé selon un modèle économique appelé «fonds souverain décentralisé», conçu pour fournir un moyen permanent de soutenir l’écosystème du développement. Acala a également été l’un des premiers à participer à un nouveau modèle de financement participatif spécifique à Polkadot connu sous le nom d’offre initiale de parachain.
Acala est un exemple classique de projet exploitant les capacités de personnalisation élevées de Substrate. Bette Chen, co-fondatrice d’Acala, a déclaré à Crypto: «En utilisant Substrate pour construire Acala, nous pouvons, par exemple, personnaliser le barème des frais et permettre aux utilisateurs de payer des frais dans tous les jetons acceptés. L’avantage de l’innovation est illimité, car nous pouvons ajouter de nouvelles fonctionnalités et résoudre les problèmes sans difficulté. »
Jalonnement et prêt
Mantra DAO est une plateforme DeFi gérée par la communauté pour le jalonnement, les prêts et la gouvernance. Le jeton OM de la plateforme confère des droits de vote qui influencent divers facteurs tels que les niveaux d’inflation ou les taux d’intérêt. Mantra DAO fonctionnera sur l’infrastructure de la chaîne Rio et est en passe de devenir un DAO entièrement décentralisé gouverné par sa communauté.
Mantra DAO considère l’évolutivité et l’interopérabilité comme des arguments de vente majeurs pour être basé sur Polkadot, comme Will Corkin, co-fondateur et membre du conseil, l’a expliqué à Crypto: «L’interopérabilité est un pas en avant vers l’intégration de DeFi et l’élimination des problèmes de réseau actuels que les plates-formes sur le visage d’Ethereum. ” Il a en outre ajouté: «Non seulement nous pouvons apporter Ethereum DeFi à Polkadot, mais nous pouvons également proposer l’ensemble de DeFi à tous nos pairs sur toutes les plates-formes.»
Un autre projet, StaFi (abréviation de Staking Finance) est un protocole qui permet aux utilisateurs de débloquer la liquidité liée aux jetons jalonnés. Il fonctionne de manière comparable à Yearn.Finance ou Compound, émettant des jetons synthétiques appelés rTokens qui représentent un enjeu dans le pool et peuvent être utilisés dans d’autres protocoles. Outre les subventions Web3, le projet a reçu le soutien de B-Tech, un accélérateur technologique affilié à la bourse Bitmax.
DEX et liquidité
L’équivalent Polkadot d’Uniswap est Polkastarter, un échange décentralisé permettant aux utilisateurs de lancer des pools de jetons interopérables avec des swaps inter-chaînes. Les projets peuvent répertorier leurs jetons et utiliser la plate-forme pour un financement participatif lors d’une vente aux enchères décentralisée. L’équipe de développement a créé une preuve de concept sur Ethereum, avec une feuille de route incluant la migration vers Polkadot à partir de début 2021.
Equilibrium est un autre projet migrant vers Polkadot à partir d’une chaîne de blocs différente – EOS. Il a commencé comme un équivalent MakerDAO, mais avec le passage à Polkadot, il prévoit d’élargir sa gamme de produits pour inclure un échange décentralisé, une plate-forme d’actifs synthétiques et un nouveau stablecoin interopérable.
Un pont vers Ethereum DeFi
Moonbeam est une parachaine de pont Polkadot vers Ethereum, permettant aux développeurs de créer des contrats intelligents compatibles Ethereum. En utilisant Moonbeam, les DApps peuvent s’intégrer à d’autres blockchains, y compris Bitcoin. Cela signifie également que les frontaux existants basés sur Ethereum peuvent se connecter à Moonbeam pour interagir avec les applications DeFi basées sur Polkadot.
S’adressant à Crypto, Derek Yoo, PDG du développeur Moonbeam PureStake, a expliqué la fonctionnalité: «Moonbeam permet aux jetons ERC-20 de se déplacer entre Ethereum et Polkadot, ce qui est nécessaire pour alimenter les déploiements inter-chaînes où vous avez une instance de l’application sur les deux plates-formes. »
Moonbeam trouve déjà du terrain avec les projets DeFi basés sur Ethereum qui souhaitent s’étendre à Polkadot. Il a annoncé plusieurs partenariats avec des projets DeFi de premier plan, notamment SushiSwap, BetProtocol et Linear Finance, et Yoo a indiqué qu’il y en avait d’autres en préparation.
Infrastructure DeFi
Ethereum DeFi a grandi de manière organique, avec de nombreux innovateurs qui se sont joints et qui s’appuient sur le travail de leurs prédécesseurs. Cependant, de nombreux projets sur Polkadot voient une opportunité de mettre en place des couches infrastructurelles en utilisant les parachains Polkadot pour les transferts d’actifs et de transactions inter-chaînes.
Rio Chain Rio DeFi est une parachaine Polkadot construite à l’aide de Substrate et fournit une suite d’outils prêts à l’emploi pour les constructeurs DeFi DApp. Il s’agit notamment du Rio Generic Asset Bridge, qui prend en charge les transferts inter-chaînes simultanés de plusieurs actifs. Tous les principaux outils de Rio sont accessibles à l’aide de l’interface du site Web du projet, y compris Rio Wallet et Rio Block Explorer.
L’équipe derrière Rio Chain prévoit plusieurs cas d’utilisation de DeFi inter-chaînes, y compris une plate-forme de prêt Bitcoin, une application de compte d’épargne Bitcoin et des prêts instantanés stables basés sur un portefeuille cryptographique. En outre, Rio Chain estime qu’il est possible de perturber le marché mondial des paiements du commerce électronique en supprimant les intermédiaires tels que PayPal qui gagnent des revenus importants en prenant une part des paiements des marchands.
Bithumb Global lance également sa propre parachain sur Polkadot, appelée Clover. Destiné à stimuler le développement DeFi, Clover cherchera à tirer parti des capacités inter-chaînes et à inclure certaines des propres applications internes de Bithumb Global, y compris un échange décentralisé, des portefeuilles et des protocoles de prêt. Norelle Ng, associée gérante de Bithumb Global, a déclaré à Crypto que la disponibilité de couches infrastructurelles telles que Clover contribuera à terme à améliorer l’expérience utilisateur DeFi: «Les modules mis à disposition dans Clover réduiront considérablement le seuil de développement technologique pour les applications de couche. »
Akropolis est un projet établi sur Ethereum qui fournit des protocoles open-source pour les développeurs DeFi DApp – en fait un système d’exploitation pour DeFi. Dans le cadre de Polkadot DeFi, il a reçu une subvention de la Fondation Web3 pour fournir une plate-forme en tant que service pour les nœuds Substrate. Il offre également un portail de jalonnement en tant que frontal pour la chaîne Polkadot. Akropolis est déjà intégré à Ethereum DeFi DApps, y compris Compound et Aave.
Un long chemin encore à parcourir
Compte tenu de l’ampleur du développement, les choses semblent prometteuses pour Polkadot DeFi. De nombreux projets commencent déjà à tirer parti de l’interopérabilité offerte par le système. Polkadot tente également de progresser pour attirer des développeurs d’autres plates-formes.
Cependant, il faudra un certain temps pour que la vision de l’interopérabilité atteigne son véritable potentiel, principalement en raison du manque actuel de composabilité entre les applications Ethereum et Polkadot. Par exemple, il n’est pas encore possible de contracter un prêt flash sur une plate-forme pour profiter de l’arbitrage dans différentes bourses décentralisées sur d’autres plates-formes. Mauric a déclaré que Polkadot était sur la voie de la composabilité et a reconnu qu’il s’agissait d’un développement critique:
«La composabilité inter-chaînes est un must pour DeFi et Web 3.0 dans son ensemble. Nous voyons déjà la soif de Bitcoin sans confiance et enveloppé dans Ethereum à utiliser dans DeFi, c’est une indication claire et précoce que la connectivité et la composabilité inter-chaînes sont à venir. La résolution de la composabilité inter-chaîne est une étape majeure. »
Cependant, jusqu’à ce que la composabilité inter-chaîne soit une réalité, il y a un risque que de nombreux DApp DeFi sur Polkadot cherchent simplement à répliquer des applications existantes sur Ethereum. Après tout, cela s’est déjà produit avec Binance Smart Chain, où des DApp tels que BurgerSwap ou BakerySwap ont choisi de copier SushiSwap basé sur Ethereum.
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La valeur de simplement copier des applications existantes est sans doute discutable. Par conséquent, Polkadot DeFi devra augmenter son offre pour éloigner les utilisateurs de l’écosystème DeFi composable et liquide d’Ethereum.
En fin de compte, il est encore une question de temps pour voir si Polkadot volera la couronne DeFi à Ethereum. Cependant, une question peut-être plus urgente est de savoir si Polkadot peut éventuellement améliorer le DeFi pour améliorer l’adoption et le rendre plus convivial et accessible aux investisseurs et aux consommateurs de tous les jours. Au-delà de l’interopérabilité, cela semble être la réalisation ultime.