Une plongée en profondeur dans le schéma de Ponzi le plus célèbre de Crypto

Une plongée en profondeur dans le schéma de Ponzi le plus célèbre de Crypto

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La dernière décision dans le recours collectif contre OneCoin a rejeté Konstantin Ignatov, co-fondateur de OneCoin, en tant que défendeur après avoir accepté de témoigner contre sa sœur. Ignatov est le frère de Ruja Ignatova, le célèbre leader et visage de OneCoin également connu sous le nom de «Cryptoqueen». Ignatova a disparu en 2017 et a depuis réussi à échapper aux autorités et au grand public.

Alors qu’Ignatov a été écarté de la poursuite intentée par les investisseurs fraudés de OneCoin, des documents judiciaires indiquent que cette même affaire continuera de viser Ignatova. Les deux frères et sœurs sont toujours les accusés dans une autre action en justice intentée par le ministère de la Justice des États-Unis, qui pourrait les voir encourir jusqu’à 90 ans de prison.

Ignatov, qui a été arrêté le 6 mars 2019 à Los Angeles, s’est ouvertement prononcé contre sa sœur, affirmant n’avoir eu aucun contact avec elle depuis sa disparition et avoir engagé un enquêteur privé pour la retrouver, bien que sans grand succès. Sur Yavin, fondateur et PDG de Cointelligence – une ressource de données et d’éducation blockchain – a déclaré à Crypto:

«Les investisseurs de OneCoin avaient espéré qu’en s’attaquant à Ignatov, qui était en fait en détention, ils auraient une chance de récupérer au moins une partie de leur argent. Mais leur choix d’abandonner l’affaire maintenant, après avoir été avertis par le tribunal de ne pas avoir fourni suffisamment de détails, suggère qu’ils ont peut-être été précipités. Je ne pense pas que cette décision suggère en aucune manière qu’Ignatov soit innocent. Et je ne pense pas que les investisseurs soient prêts à abandonner. “

Ignatov étant rejeté comme défendeur dans l’une des poursuites judiciaires contre OneCoin et Ignatova toujours en fuite, beaucoup se demandent maintenant comment OneCoin a réussi à arnaquer autant de personnes et ce que ses victimes peuvent faire. En effet, la triste histoire de OneCoin est devenue si populaire qu’elle a même inspiré une émission télévisée à venir.

OneCoin: L’histoire

L’histoire derrière OneCoin est remplie de drapeaux rouges. Fondée en 2014, la société bulgare a suivi la structure typique d’un programme de marketing à plusieurs niveaux – mais avec une torsion. Il n’y avait aucun produit ou abonnement à vendre; au lieu de cela, il y avait une crypto-monnaie que les promoteurs de OneCoin prétendaient être le prochain Bitcoin (BTC).

De nombreux membres de la communauté des crypto-monnaies et en dehors ont vu à travers cette arnaque. Ceux qui sont familiers avec le modèle MLM ont rapidement vu les similitudes dans son fonctionnement et son marketing, et ceux qui sont familiers avec la cryptographie pouvaient clairement voir qu’il n’y avait pas de blockchain ou de réseau. La crypto-monnaie OneCoin était tout sauf imaginaire. Des exposés du système pyramidal de plusieurs milliards de dollars ont également été publiés dans plusieurs points de vente, dont Crypto, qui en a fait état en 2015. Plusieurs institutions et agences gouvernementales ont également rapidement émis des avertissements concernant OneCoin.

Néanmoins, la société est devenue extrêmement populaire au fil des ans, vendant des packages d’adhésion qui contenaient supposément des jetons OneCoin et la possibilité d’exploiter davantage. Ceux-ci pourraient être échangés contre de la monnaie fiduciaire sur l’échange privé Xcoinx, mais les membres ne pouvaient vendre qu’un montant limité déterminé par le package d’adhésion acheté. Cette décision a permis au système de Ponzi de faire circuler des fonds pendant de plus longues périodes tout en apaisant dans une certaine mesure les investisseurs. Yavin a commenté:

«Ils ont convaincu leurs investisseurs que tous les avertissements venaient de ‘haineux’ et ont créé une mentalité nous contre eux. Une autre raison pour laquelle OneCoin continue de fonctionner est que les régulateurs n’en font pas assez, par exemple la FCA au Royaume-Uni ne fait pas assez pour empêcher les gens de vendre OneCoin et la dernière fois que j’ai vérifié il y a quelques mois, cela se produisait encore!

OneCoin était connu pour ses tactiques marketing impitoyables et exagérées, telles que la mise en place de productions extravagantes où le visage charismatique de OneCoin, Ignatova et d’autres promoteurs parlaient de la crypto-monnaie à des victimes imprudentes. Prenons juste comme exemple le spectacle dramatique et enflammé de «Coin Rush» à la SSE Arena de Londres où, à la manière typique de OneCoin, Ignatova a surnommé OneCoin le «tueur de Bitcoin» et quiconque s’est prononcé contre lui est un «haineux».

La pyramide commence à s’effriter

Dans l’événement susmentionné, Ignatova a déclaré que OneCoin obtiendrait une nouvelle chaîne de blocs améliorée et que l’offre de OneCoin serait doublée, doublant ainsi les avoirs des personnes présentes. Cependant, deux semaines plus tard, une personnalité bien connue de l’espace de développement Bitcoin, Bjorn Bjercke, aurait été approchée avec une offre de devenir le directeur technique de OneCoin et de développer une véritable blockchain, ce qu’il a refusé. Les contradictions et les promesses vides ne cessaient de s’accumuler sur les genoux de OneCoin, et à ce stade, son soi-disant échange était déjà fermé depuis quelques mois, depuis mars 2016.

À la suite des nombreux avertissements et histoires concernant le système de Ponzi, semblable à une secte, de nombreux investisseurs ont commencé à devenir nerveux, d’autant plus que les promesses d’un nouvel échange public n’ont jamais été tenues. Néanmoins, le spectacle a continué, jusqu’en octobre 2017, lorsque Ignatova a disparu et que le système pyramidal OneCoin a commencé à s’effondrer.

Crypto s’est entretenu avec Jen McAdam, victime du programme Ponzi de OneCoin, qui a fondé un groupe de soutien pour les personnes touchées. Elle a expliqué comment OneCoin s’est progressivement révélé comme une arnaque à la fois à travers les actions de l’entreprise et les aspects technologiques de la «blockchain» OneCoin. McAdam et ses amis et sa famille ont investi et perdu plus de 250000 euros (298800 dollars), mais selon elle, ce n’est qu’en janvier 2017 qu’elle s’est rendu compte que son serveur SQL n’était pas une blockchain et ne pouvait pas créer de crypto:

«Quelques mois après avoir investi, les comptes bancaires OneCoin ont commencé à se fermer et ils ouvriraient de nouveaux comptes. Cela a commencé à se produire fréquemment et ce n’était que le début de mes préoccupations. En janvier 2017, j’avais réalisé que OneCoin n’était en effet rien de plus qu’une escroquerie frauduleuse de fausse crypto-monnaie mondiale odieuse et cruelle. […] Finalement, l’un des dirigeants de OneCoin m’a laissé un message vocal et a déclaré que la blockchain de OneCoin était un serveur de suite. C’est à ce moment-là que tous les drapeaux rouges que j’avais alors sont devenus une réalité dévastatrice.

Le frère d’Ignatova, Ignatov, a pris le relais et a poursuivi l’arnaque OneCoin pendant près de deux ans jusqu’à son arrestation le 6 mars 2019 à Los Angeles. Bien qu’il ait été renvoyé d’un recours collectif au civil, Ignatov a plaidé coupable à des accusations de blanchiment d’argent et de fraude le 4 octobre 2019 et risque jusqu’à 90 ans de prison dans une affaire pénale déposée par un procureur du district de New York après son arrestation. . Cependant, le tribunal américain a reporté la condamnation plus d’une fois à la suite de demandes du gouvernement, mais elle devrait maintenant avoir lieu le 11 novembre.

Quelle était la taille de OneCoin?

Alors que l’enquête menant au recours collectif susmentionné a révélé un chiffre d’affaires d’environ 4,4 milliards de dollars, certaines sources qui ont travaillé en étroite collaboration avec OneCoin affirment que le stratagème aurait pu voler jusqu’à 19,4 milliards de dollars. Selon Digitpol, une agence d’enquête privée, les responsables de l’application des lois en Chine ont pu récupérer environ 267 millions de dollars et ont poursuivi 98 personnes.

Les avertissements des banques centrales et des autres agences gouvernementales n’ont pas manqué; cependant, les gens du monde entier sont toujours tombés sous le charme. McAdam a déclaré à Crypto que OneCoin prétendait avoir plus de 3,5 millions de membres, bien que le nombre semble exagéré. Elle a également parlé à Crypto des milliers de personnes qui ont contacté son groupe de soutien pour obtenir de l’aide:

«Nous avons maintenant plus de 10 000 victimes OneCoin dans le monde couvrant tous les continents. Je voudrais également ajouter à ce stade, OneCoin est également une secte et de nombreux membres qui ont investi sont encore très soumis à un lavage de cerveau et dans le déni, OneCoin est une arnaque. Tous les jours, les membres de OneCoin se réveillent à la réalité de cette arnaque et la demande d’investisseurs / victimes OneCoin dévastés et même suicidaires augmente en nombre alarmant pour rejoindre les groupes de soutien aux victimes OneCoin.

Ceux derrière OneCoin

Plusieurs personnes ont été connectées à OneCoin d’une manière ou d’une autre, certaines ayant été arrêtées pour avoir promu ou participé au projet tandis que d’autres sont en fuite. De nombreuses personnes à l’origine du programme sont restées anonymes, et on ne sait pas non plus s’il existe une forme quelconque d’implication de la criminalité organisée. Dans le procès intenté par les investisseurs, plusieurs noms ont été mentionnés, dont la société OneCoin Ltd, Ignatova, Ignatov, Sebastian Greenwood et Mark Scott.

Greenwood était auparavant impliqué dans l’ancien système pyramidal Unaico et a travaillé pour OneCoin à divers titres. De nombreuses personnalités de OneCoin avaient un passé discutable, comme l’ex-président de OneCoin, Nigel Allan, qui, avant une brouille avec Ignatova, était impliqué dans des systèmes pyramidaux similaires tels que Crypto 888 et Brilliant Carbon.

D’autre part, Irina Andreeva Dilinska, David Pike et Nicole Huesmann ont également été nommés défendeurs dans le recours collectif, certains restant non desservis. Le Quoc-Hung, une figure clé du recrutement pour OneCoin, a récemment refait surface et utilise ses canaux OneCoin pour promouvoir une autre arnaque, bien que l’on ne sache pas où il se trouve.

Plusieurs personnes et entités ont également été accusées d’avoir blanchi de l’argent pour OneCoin et ses membres, dont Pike, qui aurait blanchi environ 400 millions de dollars par le biais de «Fonero Funds», un fonds de capital-investissement. Pike, le chef de l’exploitation de Fonero Funds, a affirmé qu’il ne savait pas que les fonds provenaient de l’arnaque. Scott aurait également blanchi les fonds de OneCoin.

De nombreuses autres personnalités qui auraient été impliquées, en particulier en tant que promoteurs et recruteurs, ont été arrêtées en dehors des États-Unis, et récemment, deux promoteurs de OneCoin ont été condamnés à Singapour. Les racines du programme OneCoin Ponzi s’étendent profondément, à tel point que même les églises se sont avérées impliquées. Grant Blaisdell, co-fondateur et directeur du marketing de Coinfirm – une société d’analyse de blockchain et de lutte contre le blanchiment d’argent – a déclaré à Crypto:

«En octobre 2019, Coinfirm s’est associé à la société d’enquêtes mondiale Kroll pour lancer ReclaimCrypto. Depuis le lancement de l’initiative conjointe, des centaines de réclamations liées à OneCoin ont été soumises, montrant la véritable ampleur de l’arnaque. Pour le moment, nous avons identifié plusieurs adresses détenant encore des fonds détournés. “

Que peuvent faire les victimes?

Bien que récupérer les fonds perdus à OneCoin, ou toute arnaque d’ailleurs, ne soit pas facile, il y a encore quelques choses à faire. Selon McAdam, ses groupes de soutien aux victimes OneCoin ont fait des progrès dans la dénonciation de l’arnaque et la sensibilisation:

«Depuis 3 ans maintenant, moi-même et un réseau de personnes dans le monde exposons l’arnaque OneCoin et travaillons avec les autorités du monde entier. Mon objectif personnel a également été de mettre l’accent sur la justice pour les victimes. Cela comprend l’aide et le soutien aux victimes dans le monde, la sensibilisation en se concentrant sur les médias du monde entier et en leur parlant, la participation et le travail avec la BBC concernant le podcast à succès de la BBC The Missing Cryptoqueen.

McAdam a également déclaré à Crypto qu’il est possible qu’une fois les poursuites conclues et les personnes derrière OneCoin derrière les barreaux, «les tribunaux américains se concentreront sur un fonds mondial de récupération des avoirs des victimes en une seule pièce et les avocats seront alors intéressés à aider les victimes à récupérer leur argent.» Blaisdell a également déclaré que les victimes peuvent se tourner vers Coinfirm pour recevoir de l’aide:

«Coinfirm, avec ses partenaires de confiance, travaille en outre à préparer la stratégie complète de récupération des avoirs pour les victimes qui nous ont contactés pour obtenir de l’aide. Nous conseillons vivement à toutes les victimes OneCoin de déposer des réclamations via notre système Reclaim Crypto afin que nous puissions les aider dans le processus de récupération potentiel. »

En attendant, il est possible que certains aient recouru à des mesures plus drastiques, car deux promoteurs de OneCoin ont été récemment retrouvés morts au Mexique, bien qu’il soit également possible que des cartels locaux aient été impliqués dans le crime.

Les escroqueries sont toujours une préoccupation majeure

Avec l’inspiration derrière OneCoin, Ignatova, toujours portée disparue et son frère arrêté, l’arnaque semble être morte et enterrée. Cependant, alors que le site Web de OneCoin a été supprimé, le mouvement ne semble pas être complètement mort. En fait, à la suite de l’arrestation d’Ignatov et d’autres membres de la communauté, les responsables de OneCoin ont nié les informations selon lesquelles il s’agissait d’un stratagème de Ponzi et ont même signé une pétition pour libérer Ignatov.

Maintenant que l’agriculture de rendement devient populaire grâce à la finance décentralisée, ce nouveau secteur attire également de nouvelles escroqueries. Une autre grande arnaque qui a été révélée, PlusToken, a promis aux utilisateurs un retour sur leurs dépôts, similaire aux protocoles de prêt et d’intérêt DeFi. En fait, les escroqueries sont toujours à la hausse et peuvent avoir un impact sur l’industrie de la cryptographie dans son ensemble. Bien qu’il soit peu probable que les escroqueries de ce type disparaissent un jour, les investisseurs potentiels devraient toujours prendre le temps de se renseigner sur la façon de les détecter et de les éviter, comme McAdam l’a dit à Crypto:

«Les gens peuvent aider en sensibilisant particulièrement au sein des plateformes médiatiques. […] L’escroquerie OneCoin se poursuit et des personnes innocentes du monde entier perdent toujours leurs économies ou s’engagent dans une vie de dette. En sensibilisant, nous pouvons aider à protéger les personnes innocentes dans le monde contre des pertes financières aussi élevées, aider les victimes à recevoir la justice qu’elles méritent et aider à éduquer les gens du monde entier sur les fausses escroqueries par crypto-monnaie.

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