Vous investissez dans DeFi? Pariez sur la diversification, pas sur les gains à court terme

Vous investissez dans DeFi? Pariez sur la diversification, pas sur les gains à court terme

Crypto maladie veau

L’espace financier décentralisé a connu une croissance exponentielle au cours des derniers mois, au point où plus de 9 milliards de dollars d’actifs cryptographiques ont été verrouillés dans ses protocoles avant que les prix de la cryptographie ne commencent à baisser. L’espace avait un peu plus de 500 millions de dollars verrouillé en septembre 2019.

Cette croissance exponentielle au cours des derniers mois semble être principalement liée à une tendance à l’agriculture de rendement qui a commencé lorsque le protocole de prêt Compound a commencé à distribuer son jeton de gouvernance COMP aux utilisateurs qui ont interagi avec le protocole.

En termes simples, l’agriculture de rendement – ou l’extraction de liquidités – permet aux utilisateurs de DeFi de générer des récompenses avec leurs avoirs en crypto-monnaie en interagissant avec des protocoles qui distribuent des jetons de gouvernance. Le rendement agricole peut être une entreprise rentable en soi, mais les jetons cultivés voient souvent leur prix augmenter également.

Un des nombreux exemples en est YFI, le jeton de gouvernance de Yearn.finance, un site qui aide les utilisateurs à trouver les meilleurs rendements dans les protocoles DeFi. Au cours des 30 derniers jours, YFI a augmenté de plus de 400%.

Les risques de rechercher des gains à court terme

L’agriculture à rendement n’est pas simple, cependant, et les récompenses augmentent rarement en ligne droite. Ce n’est pas non plus une pratique qui convient à tous les détenteurs de crypto, car elle oblige généralement les détenteurs à engager de grandes quantités de capital afin de gagner plus de récompenses. De plus, dans l’espace financier décentralisé, il existe divers risques qui ne sont pas immédiatement évidents.

Un risque associé à l’agriculture de rendement que la plupart des gens semblent négliger est la nature même des contrats intelligents. Les protocoles DeFi populaires sont développés par de petites équipes aux ressources limitées, ce qui peut augmenter le risque de bogues et de vulnérabilités de contrats intelligents. Même des protocoles audités bien connus ont été piratés.

Le risque de contrat intelligent est bien réel et pourrait finir par coûter beaucoup d’argent aux gens. Un cas célèbre est celui de Yam Finance (YAM), un projet DeFi qui a vu les utilisateurs verrouiller plus de 500 millions de dollars d’actifs cryptographiques dessus avant qu’un bogue découvert ne rende impossible pour la communauté d’atteindre un quorum.

Alors que les créateurs de Yam Finance ont averti les utilisateurs que leur contrat intelligent n’avait pas été audité, la recherche de gains à court terme a vu les utilisateurs y bloquer plus d’un demi-milliard de dollars – même si le jeton du protocole n’était pas listé sur les principales bourses – avant que la tragédie ne frappe. .

Comme le montrent les données, une fois que le jeton YAM a atteint son sommet, il est passé d’environ 100 USD à 1 USD en une seule journée. Et maintenant, les jetons valent maintenant 0,02 $.

D’autres risques sont liés à la volatilité inhérente aux crypto-monnaies et aux intentions de ceux qui sont derrière les protocoles DeFi. SushiSwap, un échange décentralisé populaire inspiré du leader DEX Uniswap, en est un exemple clair.

SushiSwap est une bourse qui ne fonctionne pas avec un carnet de commandes mais avec un modèle de market making automatisé, ou AMM. Ce modèle voit les fournisseurs de liquidité ajouter des fonds aux pools de liquidités. Il diffère d’Uniswap grâce au jeton SUSHI, qui donne droit à la gouvernance du projet et les récompense avec une partie des frais que les traders paient.

Il a été créé par le développeur pseudonyme Chef Nomi et en un peu plus d’une semaine, les utilisateurs ont verrouillé plus de 1,27 milliard de dollars d’actifs cryptographiques dans des contrats Sushi. Le chef Nomi, cependant, a décidé d’encaisser une participation de jetons SUSHI pour plus de 38000 Ether (ETH), ce qui a amené certains à croire qu’il s’agissait d’une arnaque à la sortie.

Le résultat a été une baisse de prix de plus de 70% pour SUSHI, qui est passé de plus de 5,3 $ à 2,3 $ en moins de 20 heures.

Notre responsabilité dans la croissance durable de DeFi

Le chef Nomi a fini par donner ses clés d’administration au PDG de FTX et investisseur de Sushi Sam Bankman-Fried, qui a travaillé sur le protocole avant d’annoncer qu’il le transférait dans un format multi-signature afin qu’aucune entité ne puisse contrôler la plate-forme.

J’ai proposé mon aide dans le but de soutenir le développement de l’espace DeFi.

Il existe également un moyen meilleur et plus durable de s’exposer aux merveilles de DeFi tout en vous assurant de ne pas perdre tout votre argent à cause d’un bug ou d’une erreur humaine.

La diversification est la clé

La diversification est très souvent recommandée par les investisseurs, car ne pas «mettre tous vos œufs dans le même panier» vous permet de ne pas tout perdre à cause d’escroqueries, de mouvements de marché inattendus ou de problèmes techniques, et d’investir dans des gemmes potentielles alors qu’il est encore tôt.

Les composants d’un portefeuille DeFi appartiennent aux investisseurs individuels. Faire vos propres recherches est fortement recommandé avant d’investir dans un actif cryptographique – ou dans tout autre actif d’ailleurs. Un portefeuille qui n’investissait que dans certains des plus grands projets DeFi et Ethereum aurait probablement été affecté par l’effondrement de YAM et la situation de SushiSwap, mais bénéficierait également de la croissance de YFI.

Pour vous aider à créer un portefeuille qui vous permettra de vous exposer à DeFi, OKEx a créé un onglet de jetons DeFi où vous pouvez désormais accéder à 35 jetons différents liés à différents protocoles.

Les utilisateurs peuvent également effectuer des opérations de marge et échanger une variété de jetons DeFi sur la plate-forme OKEx, ce qui leur permet d’exécuter des stratégies pour maximiser les profits tout en couvrant leurs risques de trading. Tous ces différents outils permettent aux traders et aux investisseurs de profiter des gains à réaliser dans cet espace en pleine croissance tout en s’assurant qu’aucun événement imprévu ne les verra se détruire.

Cet article ne contient ni conseils ni recommandations en matière d’investissement. Chaque mouvement d’investissement et de trading comporte des risques, les lecteurs doivent mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.

Les opinions, pensées et opinions exprimées ici sont la seule de l’auteur et ne reflètent ni ne représentent nécessairement les vues et opinions de Crypto.

Jay Hao est un vétéran de la technologie et un leader chevronné de l’industrie. Avant OKEx, il se concentrait sur les applications basées sur la blockchain pour le streaming vidéo en direct et les jeux mobiles. Avant de se lancer dans l’industrie de la blockchain, il avait déjà 21 ans d’expérience solide dans l’industrie des semi-conducteurs. Il est également un leader reconnu avec une expérience réussie dans la gestion de produits. En tant que PDG d’OKEx et partisan convaincu de la technologie blockchain, Jay prévoit que la technologie éliminera les barrières aux transactions, augmentera l’efficacité et aura finalement un impact substantiel sur l’économie mondiale.

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