Les outils Big Four Analytics peuvent attirer les investisseurs traditionnels

Les outils Big Four Analytics peuvent attirer les investisseurs traditionnels

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Autrefois dominé par des investisseurs de détail jeunes et avisés, le marché des crypto-monnaies a récemment suscité un intérêt croissant de la part des investisseurs institutionnels et des grandes entreprises de technologies financières. Par exemple, Grayscale Investments a récemment ajouté 19 879 Bitcoin (BTC) à son Bitcoin Trust, ce qui porte le volume total de la crypto-monnaie prédominante de l’entreprise à près de 400 000.

La firme d’investissement a en outre noté dans un tweet du 25 juin qu’elle gérait 4,1 milliards de dollars d’actifs numériques. Il convient également de noter que le principal fournisseur de paiement PayPal pourrait bientôt intégrer des options de crypto-monnaie.

Alors que certains individus de la communauté des crypto-monnaies peuvent grincer des dents à cette pensée, les récentes découvertes de la firme Big Four KPMG expliquent que l’institutionnalisation est plus que jamais nécessaire pour que les crypto-monnaies atteignent leur plein potentiel. Un document de KPMG intitulé «Les crypto-monnaies sont là pour rester» déclare:

«L’institutionnalisation est la participation à grande échelle au marché des petites et grandes entités au sein de l’écosystème financier mondial, y compris les banques, les courtiers, les bourses, les prestataires de paiement, les fintechs et les prestataires de services.»

Le leader américain de la blockchain de KPMG, Arun Ghosh, a déclaré à Crypto qu’après le pic de crypto en 2017, l’espace a mûri de telle sorte que les grands gestionnaires d’actifs cherchent maintenant à ajouter des crypto-monnaies à leurs portefeuilles. « Nous voyons à la fois des investisseurs de détail et des investisseurs institutionnels avec la crypto apparaître dans leurs bilans », a déclaré Ghosh.

Et tandis que la curiosité pour les actifs cryptographiques et numériques des institutions s’est développée au cours de la dernière année, le marché de la cryptographie est devenu particulièrement intéressant récemment. Les dernières recherches de Fidelity Digital Assets confirment cette notion, indiquant que sur environ 800 investisseurs institutionnels interrogés aux États-Unis et en Europe, 36% sont actuellement investis dans des actifs numériques. Les résultats montrent également que si seulement 27% des 441 institutions américaines interrogées sont exposées à la cryptographie, cela représente une augmentation de 22% par rapport à l’année dernière.

Paul Brody, le principe et leader mondial de l’innovation chez Ernst & Young, a déclaré à Crypto que les marchés assistaient également à une répétition du cycle de 2008 où d’importantes mesures de relance monétaire ont suscité beaucoup d’intérêt pour les actifs alternatifs qui pourraient être moins sujets à l’inflation:

« Par rapport aux marchés financiers traditionnels, la gamme et le choix des offres semblent modestes, mais les entreprises réussissent beaucoup mieux à relever les défis réglementaires liés aux crypto-monnaies et à commercialiser des produits qui ne sont pas disponibles sur d’autres marchés. »

Brody a en outre mentionné qu’il y a maintenant beaucoup plus de choix au-delà de la cryptographie pour les investisseurs, y compris des jetons adossés à des actifs basés sur l’immobilier, des monnaies fiduciaires et d’autres produits de base, ainsi qu’une gamme plus large de services disponibles qui sont construits dans l’écosystème de la finance décentralisée. « Combinez même une petite réallocation d’actifs avec une gamme de nouvelles offres et vous avez une recette pour une croissance significative dans cette industrie à partir de sa base existante », a déclaré Brody.

De nouveaux outils axés sur l’analyse des données

Alors que 2020 pourrait s’avérer être une année cruciale pour l’intérêt institutionnel dans le marché de la cryptographie, les Big Four ont intensifié leurs offres de gestion pour accueillir leur clientèle institutionnelle. Les outils qui utilisent l’analyse de données pour traiter la sécurité, la conformité réglementaire et la confidentialité autour des actifs cryptographiques et numériques sont particulièrement importants pour les investisseurs institutionnels et les sociétés fintech.

Par exemple, KPMG a lancé une plateforme de gestion de crypto-monnaie appelée Chain Fusion. Cet outil complet exploite l’analyse des données pour rationaliser la capacité des institutions et des sociétés de technologie financière à gérer en toute sécurité et correctement leurs actifs cryptographiques et numériques en un seul endroit.

Sam Wyner, directeur et codirecteur de l’équipe des services d’actifs cryptographiques chez KPMG, a déclaré à Crypto que Chain Fusion avait été spécialement conçu pour résoudre les problèmes de données rencontrés par les sociétés de services financiers traditionnelles entrant dans l’espace cryptographique: «Les défis liés aux données sont beaucoup plus complexes dans le le monde de la cryptographie et des actifs numériques, car la plupart des organisations – qu’elles soient dépositaires ou échanges – disposent de nombreux systèmes et informations. » Il a ajouté que «toutes ces données sont connectées de différentes manières, ce qui rend difficile de rassembler ces données clairement et de les comprendre.»

Selon Wyner, Chain Fusion est une plateforme qui crée un modèle de données structuré et cohérent à partir de diverses sources d’informations. Par exemple, Wyner a mentionné qu’il y a une tonne de données générées lorsque des sociétés ou institutions fintech effectuent des transactions de crypto ou d’actifs numériques:

«Il pourrait y avoir des transactions fiduciaires qui doivent passer par plusieurs juridictions, ou il pourrait y avoir un certain nombre de transactions en chaîne. Il pourrait également y avoir des transactions passant par différents fournisseurs de paiement dans différentes devises. Il existe de nombreuses informations différentes contenant des analyses importantes dont les organisations traditionnelles ont besoin pour fonctionner correctement et en toute sécurité dans le monde de la cryptographie. »

Il est important de souligner que la conformité réglementaire des services financiers est gourmande en données et, par conséquent, nécessite des analyses provenant de différentes sources pour garantir que tous les défis sont relevés. Par exemple, Wyner a mentionné que la surveillance des transactions Connaître votre client et la lutte contre le blanchiment d’argent est une chose à laquelle les organisations traditionnelles doivent prêter une attention particulière lorsque les clients déplacent des actifs dans et hors de leurs entreprises. Le rapport «Cracking Crypto Custody» de KPMG explique cela plus en détail:

«Même les institutions financières établies qui ont déjà des programmes de conformité AML et KYC en place sont mises au défi d’améliorer leurs méthodologies pour répondre aux considérations uniques concernant les crypto-actifs et les défis de gestion des données associés. Deux de ces défis comprennent les aspects fondamentaux de KYC et AML: déterminer la provenance des actifs des clients et répondre aux exigences de surveillance des transactions. »

Ghosh de KPMG a noté que l’un des aspects les plus importants de Chain Fusion est son cadre de décision analytique. Il a également souligné que la conformité réglementaire basée sur l’analytique n’avait pas vraiment été réalisée auparavant, mais qu’elle était plus que jamais nécessaire pour répondre aux intérêts institutionnels.

Pourtant, bien que le concept soit nouveau, la firme Big Four EY a également adopté l’analyse de données pour relever les défis auxquels sont confrontées les institutions et les sociétés de technologie financière. Selon Brody, le principal obstacle pour les organisations financières traditionnelles entrant dans l’espace cryptographique est la conformité réglementaire. Il a expliqué que bon nombre des grands clients institutionnels du cabinet sont extrêmement prudents quant à leur implication dans les actifs numériques, car de nombreux enjeux sont en cas de problème.

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En ce qui concerne l’analyse, Brody a souligné que l’outil Blockchain Analyzer d’EY, qui n’était auparavant disponible que pour les équipes d’audit du cabinet, est désormais accessible aux clients privés. Selon un communiqué de presse d’avril 2019, l’outil d’analyse de chaîne de blocs de deuxième génération utilise l’analyse de données pour aider à activer les rapports financiers, les enquêtes médico-légales et la surveillance des transactions et les calculs fiscaux. Brody a expliqué:

«Les tests de contrat intelligents sont déjà disponibles sur blockchain.ey.com, les services fiscaux sont également disponibles maintenant via le service fiscal d’EY, et la visualisation de l’explorateur de blockchain sera également disponible plus tard cette année dans une version bêta publique.»

Outre Chain Fusion de KPMG et Blockchain Analyzer d’EY, PricewaterhouseCoopers et Deloitte disposent de solutions d’analyse de données. PwC a déployé son outil Halo l’an dernier, qui recueille des données sur les transactions cryptographiques et les soldes des chaînes de blocs pour aider les institutions à effectuer des audits. En octobre 2019, Deloitte a intégré le protocole de preuve de connaissance zéro de QEDIT dans sa plateforme de blockchain. Connu sous le nom d’Eduscrypt, cela permet à la plateforme de maintenir la confidentialité des données sensibles collectées auprès de ses clients institutionnels, comme la Bank of Ireland.

Pas seulement un grand jeu de garçons

Bien que les quatre grandes entreprises aient intensifié leurs outils de gestion de crypto et d’actifs numériques pour s’adapter à la croissance institutionnelle, les petites entreprises continuent de jouer un rôle de premier plan. Mike Belshe, cofondateur et PDG de la société de fiducie d’actifs numériques BitGo – qui prétend gérer 20% de toutes les transactions Bitcoin et a récemment introduit une plateforme de trading institutionnel à service complet – a déclaré à Crypto que les offres de la société ont permis au Big Four pour entrer sur le marché des actifs numériques:

«La force de BitGo dans l’espace des actifs numériques est précisément la raison pour laquelle les grandes entreprises traditionnelles entrent sur ce marché. Nous travaillons avec bon nombre de ces entreprises dans le monde et la technologie de BitGo renforce leur capacité à commencer à proposer des produits d’actifs numériques. »

Bien qu’il puisse être difficile de déterminer quelles solutions régneront en maître, il est clair que les investisseurs institutionnels et les sociétés de technologie financière ont désormais besoin de solutions pour gérer leurs actifs cryptographiques et numériques. Les nouvelles offres qui exploitent l’analyse de données peuvent devenir plus populaires au fil du temps si elles s’avèrent efficaces.

Quoi qu’il en soit, Brody d’EY a souligné qu’aujourd’hui, de nombreuses institutions financières se considèrent comme des entreprises technologiques avec une banque, notant que les solutions de gestion sont extrêmement importantes:

«Garder le contrôle des actifs et éviter une mauvaise utilisation des actifs est probablement au sommet d’une (longue) liste de choses que ces organisations explorent. Malgré ces craintes, nous constatons une forte augmentation de l’attention accordée à cet espace par les grandes institutions financières, et elles cherchent des moyens d’ajouter des produits à leurs portefeuilles et de gérer de manière réfléchie les risques associés. »

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